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Les plateformes d’échange de crypto-monnaies en Thaïlande ont gelé plus de 10 000 comptes. Cette mesure vise des opérations suspectées de blanchiment d’argent suite aux nouvelles règles anti-blanchiment de l’Association des opérateurs d’actifs numériques thaïlandais. Ce n’est pas un petit nombre.
Att Thongyai Asavanund dirige KuCoin Thaïlande et préside le TDO. Le 10 mars, il a parlé des comptes de mule qui posent un énorme problème dans le secteur crypto. Les criminels utilisent essentiellement ces comptes pour blanchir de l’argent sale avant de le convertir en actifs numériques et de l’envoyer à l’étranger. La blockchain peut suivre les transactions, mais déterminer qui possède réellement un portefeuille ? C’est la partie difficile. Ces réseaux criminels deviennent de plus en plus intelligents pour cacher leurs traces.
La politique du « Speed Bump » entre en vigueur maintenant.
Toute transaction supérieure à 50 000 bahts est retenue pendant 24 heures pendant que les utilisateurs passent par des vérifications supplémentaires, y compris une vérification vidéo. L’idée est assez simple : ralentir le flux d’argent et perturber les opérations criminelles. Jusqu’à présent, des milliers de comptes de mule suspectés ont été gelés en raison de ces nouvelles règles. Les opérateurs crypto ne s’attendaient pas à ce fardeau de conformité.
Les réseaux criminels ne restent pas inactifs. Ils recrutent de nouveaux détenteurs de comptes de mule pour remplacer ceux qui ont été gelés. C’est un peu comme un jeu du chat et de la souris qui continue d’évoluer. Le TDO travaille avec d’autres autorités pour renforcer les protections du système financier en reliant les listes de suspects avec la Banque de Thaïlande et les bases de données des forces de l’ordre. Un meilleur filtrage des individus à haut risque semble être l’objectif ici.
Août dernier a vu l’arrivée de TouristDigiPay.
Les touristes peuvent convertir des crypto-monnaies en bahts thaïlandais grâce à ce système. Mais ils doivent d’abord s’enregistrer auprès d’entités réglementées et passer des vérifications d’identité. Le gouvernement a également approuvé une exonération fiscale de cinq ans sur les bénéfices crypto pour stimuler le commerce intérieur après que l’investissement étranger ait chuté en raison d’une fiscalité plus stricte sur les revenus étrangers. Le Département des recettes thaïlandais se prépare à déployer le Cadre de déclaration des actifs crypto pour un meilleur partage des données mondiales sur les comptes d’actifs numériques.
Les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent se poursuivent avec le TDO et les autorités thaïlandaises affinant leurs stratégies. Le 9 mars, la Commission des valeurs mobilières de Thaïlande a souligné l’importance d’une conformité solide dans le secteur crypto pour prévenir les crimes financiers. La SEC surveille de près les plateformes d’échange pour s’assurer qu’elles respectent les nouvelles réglementations. La Banque de Thaïlande collabore avec des organismes de surveillance financière internationaux pour partager des renseignements sur les activités crypto suspectes. Voir aussi : Les plateformes crypto thaïlandaises gèlent 10.
La répression a déclenché des discussions dans la communauté crypto thaïlandaise sur l’équilibre entre sécurité et confidentialité des utilisateurs. L’Association thaïlandaise de la blockchain a exprimé des inquiétudes selon lesquelles des mesures sévères pourraient effrayer les utilisateurs légitimes et nuire à l’innovation dans les actifs numériques. Certains craignent que le remède ne soit pire que le mal.
Le gouvernement reste engagé à favoriser des transactions numériques sécurisées. Le Ministère des Finances a récemment soutenu l’industrie crypto, à condition que les opérateurs se conforment à toutes les exigences réglementaires conçues pour protéger le système financier contre les abus. Le 8 mars, la SEC a publié des directives exigeant que toutes les entreprises d’actifs numériques mettent en œuvre des protocoles anti-blanchiment d’argent solides. Cela fait partie d’un effort plus large pour s’aligner sur les normes internationales fixées par le Groupe d’action financière.
Le Ministère de l’Économie numérique et de la Société s’est également impliqué. Le 7 mars, ils ont annoncé des plans pour travailler avec des entreprises technologiques de premier plan afin de développer des outils avancés pour surveiller les transactions crypto en temps réel. Ces outils devraient aider les autorités à détecter et à prévenir les activités frauduleuses plus rapidement qu’auparavant.
Certaines plateformes d’échange crypto ne sont pas ravies des nouvelles réglementations. Le 5 mars, un porte-parole de Bitkub a parlé du fardeau opérationnel que ces règles créent. Bitkub est l’une des plus grandes plateformes d’échange en Thaïlande et ils investissent apparemment dans l’expansion de leur équipe de conformité pour répondre aux exigences réglementaires. Les coûts augmentent partout.
Le 6 mars, le Bureau thaïlandais de lutte contre le blanchiment d’argent a signalé une augmentation de 30 % des rapports d’activités suspectes liées aux transactions crypto par rapport à l’année dernière. L’AMLO attribue cette augmentation à une surveillance accrue et à de nouvelles réglementations comme le « Speed Bump ». L’agence a souligné l’importance de travailler avec des partenaires nationaux et internationaux pour lutter efficacement contre les crimes financiers liés aux crypto-monnaies.
L’Association thaïlandaise de la FinTech a exprimé son optimisme le 4 mars. Le président Supachai Parchariyanon a déclaré que les coûts de conformité pourraient augmenter, mais que les avantages à long terme d’un environnement d’actifs numériques sécurisé et transparent pourraient l’emporter sur les défis initiaux. Il a suggéré que favoriser le dialogue entre les régulateurs et l’industrie crypto pourrait conduire à des politiques plus équilibrées soutenant la croissance tout en assurant la sécurité. Voir aussi : Les plateformes crypto thaïlandaises gèlent 10.
Le 3 mars, une réunion entre le TDO et l’Association des banquiers thaïlandais a eu lieu pour discuter de l’intégration de la technologie blockchain dans les systèmes bancaires traditionnels. Les deux organisations souhaitent une approche unifiée pour relever les défis posés par les monnaies numériques. La collaboration intersectorielle semble essentielle pour maintenir l’intégrité financière.
Les observateurs internationaux prêtent attention. Le 2 mars, le Fonds monétaire international a publié un rapport louant les mesures proactives de la Thaïlande pour traiter les risques liés aux actifs numériques. Le FMI a souligné la règle du « Speed Bump » comme un modèle pour d’autres pays confrontés à des problèmes similaires. Les avancées réglementaires de la Thaïlande ont maintenant une pertinence mondiale.
La répression se poursuit sans date de fin claire. Les criminels continuent d’adapter leurs méthodes tandis que les autorités affinent leurs systèmes de détection. C’est une bataille en cours qui ne se terminera probablement pas de sitôt. Les comptes gelés ne représentent que le début de ce qui pourrait être un effort d’application beaucoup plus large sur les marchés crypto de l’Asie du Sud-Est.
La répression a des effets d’entraînement au-delà des frontières de la Thaïlande. L’Autorité monétaire de Singapour et la banque centrale de Malaisie étudient la politique du « Speed Bump » de la Thaïlande pour une adoption potentielle dans leurs juridictions. La Banque d’État du Vietnam a récemment envoyé une délégation à Bangkok pour en apprendre davantage sur les mécanismes d’application du TDO. La coordination régionale devient critique alors que les criminels passent simplement d’un pays à l’autre lorsqu’un marché se resserre.
Les données de la Banque asiatique de développement montrent que le blanchiment d’argent lié aux crypto-monnaies a augmenté de 400 % en Asie du Sud-Est en 2023. La plupart de ces opérations impliquent la conversion de fonds illicites via des plateformes d’échange thaïlandaises avant de les acheminer vers des comptes offshore dans des paradis fiscaux. Les comptes gelés contenaient environ 2,8 milliards de bahts en transactions suspectes, selon une analyse préliminaire de l’AMLO.
