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Les plateformes crypto en Thaïlande ont gelé 10 000 comptes. Cette mesure a été prise le 10 mars dans le cadre d’une vaste opération anti-blanchiment qui met toute l’industrie en alerte, les régulateurs déclarant qu’ils ne toléreront plus aucune activité douteuse dans le commerce des monnaies numériques.
La répression vise ce que les autorités appellent des « comptes mules » – essentiellement des comptes qui blanchissent de l’argent sale via des transactions crypto. La Securities and Exchange Commission de Thaïlande n’a pas fait dans la demi-mesure, ordonnant aux plateformes de bloquer immédiatement les comptes suspects tandis que de nouveaux délais de transfert et des vérifications de conformité sont mis en place. Les comptes gelés représentent une part assez significative du marché, et des sources proches de l’enquête indiquent que ce n’est que le début d’une vague de répression qui pourrait frapper la scène crypto du pays.
Les choses évoluent rapidement. La SEC ne plaisante pas.
Les régulateurs thaïlandais veulent s’aligner sur les normes financières internationales, et ils sont prêts à geler des milliers de comptes pour y parvenir. Le Groupe d’action financière a pris note le 9 mars, qualifiant les efforts de la Thaïlande de pas positif vers la conformité mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent – un sujet brûlant depuis que les monnaies numériques ont commencé à attirer sérieusement les blanchisseurs d’argent du monde entier. Mais les détails exacts sur les comptes gelés et les raisons restent assez flous, laissant les traders légitimes se demander s’ils seront les prochains.
Les échanges locaux comme Bitkub et Satang Pro s’efforcent de se conformer aux nouvelles règles. Un représentant de Bitkub a déclaré le 10 mars que l’entreprise « coopère pleinement avec les autorités » pour résoudre les problèmes de conformité et protéger les utilisateurs. C’est une façon de dire « nous faisons tout ce qu’ils veulent pour ne pas être fermés ». Les volumes de transactions n’ont pas encore chuté, mais les acteurs du marché surveillent chaque annonce réglementaire comme si leurs portefeuilles en dépendaient.
Et c’est probablement le cas.
La Banque de Thaïlande a soutenu les actions de la SEC le 10 mars, des responsables de la banque centrale déclarant qu’un système financier sécurisé est non négociable. Plusieurs grandes banques, dont Kasikornbank et Bangkok Bank, examinent maintenant leurs politiques crypto pour s’assurer qu’elles ne contreviennent pas aux nouvelles réglementations. Les effets d’entraînement se propagent bien au-delà des seules plateformes crypto.
Les traders individuels deviennent nerveux. L’Association thaïlandaise des actifs numériques a déclaré le 11 mars que de nombreux petits investisseurs s’inquiètent de ce que ces gels de comptes signifient pour leurs activités de trading quotidiennes. L’association essaie de fournir des conseils, mais il y a une limite à ce qu’elle peut faire lorsque les régulateurs réécrivent les règles au fur et à mesure. Un influenceur crypto de renom avec des milliers de followers a exprimé des inquiétudes le 12 mars quant au fait que le trading légitime pourrait être pris dans le filet de la répression, bien qu’il ait admis que la supervision réglementaire est probablement nécessaire pour protéger les investisseurs contre les escroqueries et les fraudes.
La SEC a publié un communiqué le 8 mars affirmant que la conformité aux protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent est absolument non négociable pour tous les opérateurs crypto en Thaïlande. Pas d’exceptions, pas d’excuses. L’intégrité du marché est leur priorité absolue, et ils sont prêts à geler les comptes d’abord et à poser des questions ensuite si c’est ce qu’il faut pour assainir l’espace.
Personne ne sait exactement combien d’autres comptes pourraient être gelés ou quels critères les régulateurs utilisent pour identifier les activités suspectes. L’industrie attend essentiellement plus de directives tout en essayant de ne pas déclencher de signaux d’alarme qui pourraient les mettre dans le collimateur. Les transactions se poursuivent, mais l’atmosphère est certainement plus prudente maintenant comparée aux jours où les réglementations crypto étaient quasiment inexistantes en Thaïlande. Les prochaines semaines détermineront probablement si cette répression s’étend ou si les 10 000 comptes gelés représentent l’essentiel de l’action répressive.
L’action répressive reflète la stratégie plus large de la Thaïlande de se positionner comme un hub fintech régional tout en maintenant une surveillance stricte. Singapour et Hong Kong ont mis en œuvre des mesures AML agressives similaires au cours des deux dernières années, l’Autorité monétaire de Singapour ayant gelé plus de 15 000 comptes crypto en 2023 seulement. L’approche de la Thaïlande reflète ces leaders régionaux, mais l’ampleur et la rapidité de la mise en œuvre ont surpris beaucoup de monde. Le pays a traité 2,1 milliards de dollars de transactions crypto l’année dernière selon les données de Chainalysis, ce qui en fait le troisième plus grand marché crypto d’Asie du Sud-Est derrière Singapour et le Vietnam.
Les entreprises crypto régionales observent de près les mouvements de la Thaïlande car les schémas d’application de la loi se propagent souvent sur les marchés de l’ASEAN. La Commission des valeurs mobilières de Malaisie a annoncé le 13 mars qu’elle examine le cadre réglementaire de la Thaïlande pour une adoption potentielle, tandis que les autorités vietnamiennes auraient accru la surveillance des plateformes locales suite à la répression thaïlandaise. Les analystes de l’industrie s’attendent à des gels de comptes similaires dans au moins trois autres pays d’Asie du Sud-Est au cours des six prochains mois. La nature coordonnée de ces efforts régionaux suggère que les banques centrales partagent des renseignements et des meilleures pratiques pour lutter contre le blanchiment d’argent crypto transfrontalier, qui est devenu de plus en plus sophistiqué à mesure que les criminels exploitent les lacunes réglementaires entre les juridictions.
