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Les plateformes de crypto-monnaies en Thaïlande ont gelé 10 000 comptes. Cette mesure a été prise le 10 mars dans le cadre d’une vaste opération anti-blanchiment d’argent qui met l’industrie sous pression, les régulateurs affirmant qu’ils ne toléreront plus aucune activité douteuse dans le commerce des monnaies numériques.
La répression vise ce que les autorités appellent des « comptes mules » – essentiellement des comptes qui blanchissent de l’argent sale via des transactions en crypto. La Securities and Exchange Commission de Thaïlande n’a pas plaisanté, ordonnant aux plateformes de bloquer immédiatement les comptes suspects tandis que de nouveaux délais de transfert et vérifications s’appliquent partout. Les comptes gelés représentent une part assez significative du marché, et des sources proches de l’enquête disent que ce n’est que le début d’une vague d’application de la loi qui pourrait frapper durement la scène crypto du pays.
Les choses évoluent rapidement. La SEC ne plaisante pas.
Les régulateurs thaïlandais veulent s’aligner sur les normes financières internationales, et ils sont prêts à geler des milliers de comptes pour y parvenir. Le 9 mars, le Groupe d’action financière a salué les efforts de la Thaïlande comme une avancée positive vers la conformité mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent – un sujet brûlant depuis que les monnaies numériques ont commencé à attirer sérieusement les blanchisseurs d’argent du monde entier. Mais les détails exacts sur quels comptes ont été gelés et pourquoi restent assez flous, laissant les traders légitimes se demander s’ils seront les prochains.
Les échanges locaux comme Bitkub et Satang Pro s’efforcent de se conformer aux nouvelles règles. Un représentant de Bitkub a déclaré le 10 mars que l’entreprise « coopère pleinement avec les autorités » pour résoudre les problèmes de conformité et protéger les utilisateurs. En langage d’entreprise, cela signifie « nous faisons tout ce qu’ils veulent pour ne pas être fermés ». Les volumes de transactions n’ont pas encore chuté, mais les participants au marché surveillent chaque annonce réglementaire comme si leur portefeuille en dépendait. Voir aussi : Les plateformes crypto thaïlandaises gèlent 10.
Et c’est probablement le cas.
La Banque de Thaïlande a soutenu les actions de la SEC le 10 mars, des responsables de la banque centrale déclarant qu’un système financier sécurisé est non négociable. Plusieurs grandes banques, dont Kasikornbank et Bangkok Bank, examinent maintenant leurs politiques en matière de crypto pour s’assurer qu’elles ne contreviennent pas aux nouvelles régulations. Les effets d’entraînement s’étendent bien au-delà des seules plateformes d’échange de crypto.
Les traders individuels commencent à s’inquiéter. L’Association thaïlandaise des actifs numériques a déclaré le 11 mars que de nombreux petits investisseurs s’inquiètent de ce que ces gels de comptes signifient pour leurs activités de trading quotidiennes. L’association tente de fournir des conseils, mais elle ne peut pas faire grand-chose lorsque les régulateurs réécrivent les règles au fur et à mesure. Un influenceur crypto de premier plan avec des milliers de followers a exprimé ses préoccupations le 12 mars sur le fait que le trading légitime pourrait être pris dans le filet de l’application de la loi, bien qu’il ait admis que la surveillance réglementaire est probablement nécessaire pour protéger les investisseurs contre les escroqueries et la fraude.
La SEC a publié un communiqué le 8 mars affirmant que le respect des protocoles anti-blanchiment est absolument non négociable pour tous les opérateurs crypto en Thaïlande. Pas d’exceptions, pas d’excuses. L’intégrité du marché est leur priorité absolue, et ils sont prêts à geler des comptes d’abord et poser des questions ensuite si c’est ce qu’il faut pour assainir le secteur. Cela fait suite à Des voleurs armés forcent un couple.
Personne ne sait exactement combien d’autres comptes pourraient être gelés ou quels critères les régulateurs utilisent pour identifier les activités suspectes. L’industrie attend essentiellement plus de directives tout en essayant de ne pas déclencher de signaux d’alarme qui pourraient les mettre dans le collimateur. Les transactions continuent, mais l’atmosphère est nettement plus prudente maintenant comparée aux jours où les régulations crypto étaient quasiment inexistantes en Thaïlande. Les prochaines semaines détermineront probablement si cette répression s’étend ou si les 10 000 comptes gelés représentent l’essentiel de l’action répressive.
Cette action répressive reflète la stratégie plus large de la Thaïlande visant à se positionner comme un hub fintech régional tout en maintenant une supervision stricte. Singapour et Hong Kong ont mis en œuvre des mesures anti-blanchiment agressives similaires au cours des deux dernières années, l’Autorité monétaire de Singapour ayant gelé plus de 15 000 comptes crypto en 2023 seulement. L’approche de la Thaïlande reflète ces leaders régionaux, mais l’échelle et la rapidité de la mise en œuvre ont surpris beaucoup de monde. Le pays a traité 2,1 milliards de dollars de transactions crypto l’année dernière selon les données de Chainalysis, ce qui en fait le troisième marché crypto d’Asie du Sud-Est derrière Singapour et le Vietnam.
Les entreprises crypto régionales observent de près les mouvements de la Thaïlande, car les schémas d’application de la loi se propagent souvent sur les marchés de l’ASEAN. La Commission des valeurs mobilières de Malaisie a annoncé le 13 mars qu’elle examine le cadre réglementaire de la Thaïlande pour une adoption potentielle, tandis que les autorités vietnamiennes auraient renforcé la surveillance des échanges locaux suite à la répression thaïlandaise. Les analystes de l’industrie s’attendent à des gels de comptes similaires dans au moins trois autres pays d’Asie du Sud-Est au cours des six prochains mois. La nature coordonnée de ces efforts régionaux suggère que les banques centrales partagent des renseignements et des meilleures pratiques pour lutter contre le blanchiment d’argent crypto transfrontalier, qui est devenu de plus en plus sophistiqué à mesure que les criminels exploitent les lacunes réglementaires entre les juridictions.
