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37 milliards de livres. C’est le montant que les entreprises financières britanniques ont gelé en actifs au cours de l’année écoulée — et l’Autorité de conduite financière veut que les gens sachent que ce n’est toujours pas suffisant.
La FCA a publié ses conclusions le 28 mai, clôturant un cycle de révision qui a débuté en février 2022. Depuis lors, le régulateur a examiné plus de 150 entreprises financières, scrutant leurs systèmes et contrôles de sanctions. Certaines découvertes étaient encourageantes. Beaucoup ne l’étaient pas. Des lacunes dans la diligence raisonnable, une gestion des alertes faible, une manipulation négligente des actifs gelés — ces problèmes continuent d’apparaître. La FCA n’a pas nommé d’entreprises spécifiques, mais le message était assez clair : l’industrie a du travail à faire, et le régulateur surveille de près.
Le tableau de la conformité est flou.
Où les entreprises continuent de faillir
La révision a mis en évidence quelques points faibles récurrents. Le filtrage des transactions. Le filtrage des noms. Comment les entreprises gèrent les actifs une fois qu’ils ont été gelés. Et la conformité aux licences de sanctions commerciales — ce qui, il s’avère, est une toute autre affaire par rapport aux sanctions financières. Les sanctions commerciales couvrent les biens, les technologies et les services, et les entreprises déploient apparemment un ensemble de contrôles plus large dans ce domaine que sur le plan financier. Que cela soit un bon signe ou simplement le signe que les sanctions commerciales sont plus difficiles à contourner, ce n’est pas clair.
Ce qui est clair : détecter les violations réelles des sanctions commerciales en temps réel reste vraiment difficile pour la plupart des entreprises. La FCA n’a pas édulcoré cela. Ce n’est pas seulement une question de cocher des cases de conformité — les entreprises ont du mal à détecter des violations spécifiques avant qu’elles ne se produisent ou qu’elles ne s’aggravent. C’est un problème.
Et la portée de ce que les entreprises signalent ne cesse de s’élargir. Les rapports ont principalement concerné les sanctions russes — sans surprise, compte tenu de l’ampleur des mesures introduites après février 2022. Mais la FCA a déclaré qu’elle voyait de plus en plus de mentions de la Libye, de l’Iran et de la Corée du Nord dans les rapports qu’elle reçoit. C’est une empreinte géographique plus large que celle que certaines entreprises avaient probablement prévue lorsqu’elles ont construit leurs systèmes de conformité il y a quelques années.
Un nouveau protocole d’accord avec l’OTSI élargit la portée réglementaire
Pour tenter de combler certaines de ces lacunes, la FCA a signé un protocole d’accord avec l’Office de mise en œuvre des sanctions commerciales — OTSI, pour faire court. L’accord se concentre sur la coopération et le partage d’informations entre les deux organismes. C’est essentiellement une extension de ce que la FCA a déjà avec l’Office de mise en œuvre des sanctions financières, ou OFSI. Désormais, l’application des sanctions commerciales et financières dispose d’un canal formel pour que les régulateurs se parlent et mettent en commun ce qu’ils savent.
La FCA n’a pas précisé à quoi ressemble exactement le partage d’informations dans la pratique. Aucun détail sur la fréquence, le format ou ce qui déclenche une action conjointe. Mais l’intention semble être de détecter les éléments qui passent à travers les mailles du filet lorsque les agences travaillent en silos — ce qu’elles font historiquement.
Il convient de rappeler que l’OTSI lui-même est relativement nouveau. Il a été mis en place pour gérer spécifiquement l’application des sanctions commerciales, et ce protocole d’accord l’aide probablement à renforcer plus rapidement sa capacité opérationnelle en tirant parti de ce que la FCA a déjà appris de son examen de 150 entreprises.
Ce que la FCA partage avec l’industrie
Une chose que la FCA a fait de manière cohérente tout au long de ce processus : partager ses conclusions. Tant les bonnes pratiques que les mauvaises. L’idée est que si une entreprise dans un secteur trouve une bonne manière de gérer la gestion des actifs gelés, d’autres entreprises devraient en entendre parler. Il en va de même pour les pièges courants — si la même erreur continue d’apparaître dans plusieurs entreprises, la diffuser permet probablement de gagner du temps à tout le monde.
Le régulateur a été assez délibéré à ce sujet. La diffusion de ce qu’il apprend fait partie de la stratégie, pas seulement un effet secondaire. Et compte tenu de la complexité croissante de la conformité aux sanctions — surtout avec la Russie, l’Iran, la Libye et la Corée du Nord dans le mélange — les entreprises ont vraiment besoin de ce type de conseils. Construire un cadre de conformité qui couvre tous ces régimes, à travers les biens, les services, les technologies et les transactions financières, n’est pas une mince affaire.
La diligence raisonnable et la gestion des alertes continuent d’être les deux domaines où les entreprises ont le plus besoin de travailler. Ce ne sont pas des problèmes techniques mineurs — ils représentent essentiellement la première ligne de tout programme de sanctions. Si vos alertes ne se déclenchent pas correctement, ou si votre diligence raisonnable sur les contreparties est mince, les 37 milliards de livres en actifs gelés commencent à sembler moins impressionnants et plus comme un plancher qui devrait être plus élevé.
La FCA a déclaré qu’elle continuerait à partager ses conclusions et à pousser les entreprises à renforcer leurs contrôles. Une coopération accrue entre la FCA et l’OTSI est la prochaine étape, avec un partage d’informations qui devrait orienter la manière dont les deux organismes abordent les problèmes de conformité en cours.
37 milliards de livres gelés. Plus de 150 entreprises examinées. Et les lacunes sont toujours là.
Questions Fréquentes
Combien d’actifs les entreprises financières britanniques ont-elles gelés sous les sanctions ?
Les entreprises financières britanniques ont gelé 37 milliards de livres en actifs au cours de l’année écoulée, selon le rapport de la FCA du 28 mai.
Combien d’entreprises la FCA a-t-elle examinées dans le cadre de son évaluation des sanctions ?
La FCA a évalué plus de 150 entreprises financières depuis février 2022, examinant leurs systèmes et contrôles de sanctions.
De quoi parle le nouvel accord de la FCA avec l’OTSI ?
La FCA a signé un protocole d’accord avec l’Office de mise en œuvre des sanctions commerciales axé sur la coopération et le partage d’informations pour renforcer la conformité aux sanctions commerciales.
