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LONDRES, 22 décembre 2025 – Binance, la célèbre plateforme de cryptomonnaies, a permis le transfert de centaines de millions de dollars à travers des comptes suspects, et ce, malgré un engagement pris en 2023 pour renforcer la conformité dans le cadre d’un accord de règlement criminel aux États-Unis d’une valeur de 4,3 milliards de dollars. Cette révélation provient d’une enquête exclusive menée par le Financial Times.
Les fichiers internes examinés par le Financial Times montrent que des comptes présentant des signaux d’alerte – y compris des liens avec des réseaux de financement du terrorisme, des modèles de connexion impossibles, et des échecs lors des vérifications d’identité – ont continué à fonctionner bien après l’accord de novembre 2023. Les données divulguées couvrent des transactions allant de 2021 jusqu’à cette année.
Un compte appartenant à un résident d’un bidonville vénézuélien a traité 93 millions de dollars via Binance entre 2021 et 2025. Une partie de ces fonds provenait d’un réseau accusé ultérieurement par les autorités américaines de déplacer secrètement de l’argent pour l’Iran et le Hezbollah libanais.
Selon les données obtenues par le Financial Times, 13 comptes suspects ont géré 1,7 milliard de dollars en transactions, dont 144 millions de dollars après le règlement de 2023. Un compte enregistré au nom d’une jeune femme vénézuélienne de 25 ans a reçu plus de 177 millions de dollars en cryptomonnaies sur deux ans et a changé les informations bancaires de paiement 647 fois en 14 mois, utilisant 496 comptes uniques à travers les Amériques.
« Ce comportement est qualifié de suspect, » a commenté Stefan Cassella, ancien procureur fédéral, au Financial Times. « Cela ressemble à une activité de transmission d’argent. »
Cette révélation intervient plusieurs mois après que la SEC ait abandonné son procès contre Binance, qui accusait la plateforme de gonfler artificiellement les volumes de transactions. D’autres allégations incluaient le détournement de fonds clients et la désinformation des investisseurs concernant les contrôles de surveillance de la plateforme.
Les préoccupations quant aux opérations de Binance ont également été soulevées cette année par la France, qui a lancé une enquête criminelle début 2025.
Activités Impossibles à Détecter
Un compte lié à un employé de banque vénézuélien a montré un accès depuis Caracas à 15h56 le 24 février 2025, puis depuis Osaka, Japon, à 1h30 le jour suivant, une séquence physiquement impossible.
Tous les 13 comptes ont reçu un total de 29 millions de dollars en Tether stablecoin depuis des comptes gelés par Israël en vertu de la législation anti-terroriste. Presque toutes les transactions provenaient de quatre portefeuilles de cryptomonnaies liés à Tawfiq Al-Law, un Syrien accusé de transférer de l’argent pour le Hezbollah et les Houthis soutenus par l’Iran. Israël a saisi les comptes en mai 2023, et le Trésor américain a sanctionné Al-Law en mars 2024.
Binance a affirmé au Financial Times qu’elle « maintient des contrôles de conformité stricts et une approche de tolérance zéro face aux activités illicites » avec « des systèmes robustes en place pour identifier et enquêter sur les transactions suspectes. »
Grâce Présidentielle et Surveillance Assouplie
Le président Donald Trump a accordé une grâce présidentielle au fondateur de Binance, Changpeng Zhao, en octobre pour violation des lois américaines contre le blanchiment d’argent. Par la suite, la famille Trump a élargi ses liens commerciaux avec la plateforme ce mois-ci à travers World Liberty Financial, annonçant une « expansion massive » de son stablecoin USD1 sur Binance.
Le ministère de la Justice et le Trésor ont nommé deux contrôleurs indépendants en mai 2024 pour superviser la conformité de Binance. De nombreuses transactions examinées par le Financial Times ont eu lieu après le début de cette surveillance.
Jessica Davis, ancienne responsable des renseignements canadiens, a déclaré que la grâce de Trump a assoupli l’environnement de conformité. « Auparavant, l’incitation était de garder votre PDG hors de prison, » a-t-elle commenté au Financial Times. « Oui, il y a des amendes, mais le problème réside dans le fait que l’on parle de tellement d’argent généré par ces plateformes que même une amende d’un milliard de dollars devient relativement insignifiante. »
Les prochaines étapes pourraient inclure un examen plus approfondi des systèmes de conformité de Binance, tandis que les régulateurs continuent d’évaluer l’impact de ces activités sur les marchés financiers internationaux. Les discussions politiques et législatives concernant la régulation des cryptomonnaies devraient se poursuivre, et des mesures pourraient être envisagées afin de renforcer l’application des lois existantes.
