OPBAS veut des actions plus fermes. Le Bureau de Supervision Anti-Blanchiment pour les Organismes Professionnels a publié son dernier rapport le 3 mars, dénonçant une application laxiste dans les entreprises de services professionnels qui laisse essentiellement passer le blanchiment d’argent entre les mailles du filet.
Les choses se sont améliorées depuis 2018, certes. Les superviseurs anti-blanchiment ont renforcé leurs efforts dans certains domaines, notamment dans les secteurs juridiques et comptables où les cadres de conformité ont vu de réelles améliorations. Mais OPBAS n’est pas satisfait de l’application des règles – les superviseurs professionnels ne sanctionnent pas suffisamment les entreprises qui ne respectent pas les normes de conformité de base, et c’est un problème qui ne cesse de croître. Mark Francis de la Financial Conduct Authority l’a clairement dit : « Lutter contre la criminalité financière est une priorité pour la FCA. » Il a reconnu des progrès, mais il reste encore beaucoup à faire.
Pas vraiment surprenant.
OPBAS surveille actuellement 25 superviseurs d’organismes professionnels, et ces groupes jouent un rôle crucial dans la lutte contre la criminalité financière dans les professions comptables et juridiques. Le hic ? Beaucoup de ces superviseurs portent deux casquettes – ils sont à la fois des organisations de membres ET des régulateurs, ce qui crée des conflits lorsqu’il s’agit de sévir contre leurs propres membres. Certains superviseurs font un excellent travail pour maintenir des normes élevées, mais d’autres sont en fait trop laxistes dans l’application des règles par rapport à ce qu’ils devraient faire.
De grands changements arrivent en 2025. Le gouvernement a décidé de placer toute la supervision anti-blanchiment et de financement du terrorisme sous le contrôle de la FCA, ce qui devrait rationaliser la surveillance et rendre l’application des règles plus cohérente. OPBAS, qui a débuté en 2018 dans le cadre de la FCA, a utilisé divers outils pour pousser les superviseurs d’organismes professionnels vers une meilleure performance au fil des ans.
L’année dernière a marqué un tournant – OPBAS a pris sa première mesure d’application contre un superviseur professionnel qui n’a pas respecté les obligations des Règlements sur le Blanchiment d’Argent. Cela a envoyé un message clair que l’agence ne se contentera plus de parler des problèmes.
Le rapport souligne des domaines spécifiques où les superviseurs professionnels doivent resserrer leurs mécanismes d’application. Il dit en gros que certains superviseurs montrent un bon travail de conformité, mais leurs approches en matière d’application sont loin derrière ce qui est nécessaire pour dissuader efficacement la non-conformité. OPBAS n’a pas précisé quelles actions futures elle envisage, laissant les superviseurs professionnels déterminer comment répondre à ces constatations par eux-mêmes. Plus sur ce sujet : LAutorité des Marchés Financiers collabore avec.
La prise en charge par la FCA des tâches de supervision devrait combler les lacunes actuelles dans la surveillance. En regroupant toutes les responsabilités sous un même toit, la FCA veut éliminer les incohérences dans la manière dont les superviseurs professionnels appliquent les normes anti-blanchiment. Mark Francis a souligné que la collaboration entre OPBAS, les superviseurs professionnels et la FCA est cruciale pour identifier les lacunes en matière de conformité et les corriger rapidement.
Les secteurs juridiques et comptables sous la surveillance d’OPBAS gèrent quotidiennement d’énormes sommes d’argent, rendant leur rôle dans la prévention de la criminalité financière absolument crucial. Avec 25 superviseurs professionnels sous sa responsabilité, la surveillance d’OPBAS aide à maintenir l’intégrité de ces professions, mais le rapport de l’agence montre que l’application des règles nécessite encore un travail majeur. Les statistiques de 2024 ont révélé une augmentation de 15 % des cas de criminalité financière liés à une supervision faible, ce qui prouve essentiellement pourquoi l’approche centralisée de la FCA a du sens.
OPBAS prévoit des ateliers pour les superviseurs professionnels prévus pour mi-2026. Ces sessions visent à fournir des conseils ciblés sur les stratégies d’application et à promouvoir les meilleures pratiques dans l’industrie. L’agence espère que favoriser le dialogue entre les superviseurs permettra de relever les défis communs et de créer des approches plus uniformes en matière de conformité.
Les superviseurs professionnels sont maintenant sous pression pour séparer plus clairement leurs fonctions de supervision et de membres. OPBAS a souligné que l’évitement des conflits d’intérêts est vital – les superviseurs doivent donner la priorité à la conformité plutôt qu’à la satisfaction des membres, même si cela signifie prendre des mesures d’application strictes. Certains superviseurs ont déjà progressé sur les cadres de conformité, mais d’autres continuent de lutter avec l’application, créant des incohérences qui inquiètent les régulateurs.
La transition vers la supervision de la FCA nécessitera que les superviseurs professionnels s’adaptent aux nouvelles exigences et processus réglementaires. Francis a souligné l’importance d’une communication cohérente entre toutes les parties à mesure que les changements réglementaires prennent effet, affirmant que cette approche collaborative devrait renforcer les défenses contre la criminalité financière. Le mandat réglementaire plus large de la FCA pourrait donner aux superviseurs professionnels des lignes directrices plus claires et un soutien plus fort dans leur travail anti-blanchiment. Couverture liée : Core Scientific subit une lourde perte.
Malgré le rapport d’OPBAS signalant certains progrès, l’absence de plans d’application spécifiques à venir laisse une incertitude dans l’industrie. Les superviseurs professionnels doivent interpréter les conclusions et mettre en œuvre des changements de manière indépendante tout en se préparant à la supervision de la FCA. Les parties prenantes observent de près comment ces organisations réagissent au paysage réglementaire en évolution et si elles peuvent renforcer l’application avant que les changements de 2025 n’entrent en vigueur.
Le silence de l’agence sur les actions futures met la balle dans le camp des superviseurs professionnels pour aborder de manière proactive les faiblesses identifiées. Avec l’augmentation des cas de criminalité financière et le changement de supervision réglementaire, les superviseurs professionnels ne peuvent pas se permettre d’attendre des directives plus détaillées – ils doivent renforcer les mécanismes d’application dès maintenant pour répondre aux attentes d’OPBAS et se préparer à la supervision de la FCA.
Le fossé dans l’application frappe particulièrement fort dans les petits cabinets comptables et les bureaux juridiques de praticiens individuels, où les ressources pour la formation à la conformité restent limitées. Les données récentes de l’Institute of Chartered Accountants in England and Wales montrent que 40 % des petites pratiques manquent encore d’agents anti-blanchiment dédiés, créant des vulnérabilités que les criminels exploitent activement. Ces cabinets s’appuient souvent sur des listes de contrôle de base plutôt que sur des procédures robustes d’évaluation des risques, les rendant des cibles faciles pour les stratagèmes de blanchiment d’argent sophistiqués.
Les superviseurs professionnels tels que la Solicitors Regulation Authority et l’ACCA ont commencé à mettre en œuvre des modèles de supervision basés sur les risques, mais la mise en œuvre varie énormément selon les secteurs. Le dernier sondage de conformité de la Law Society a révélé que les actions d’application ont chuté de 23 % entre 2022 et 2023, même si les rapports d’activités suspectes ont augmenté. Pendant ce temps, l’Association of Chartered Certified Accountants a intensifié ses programmes de surveillance, effectuant 30 % de visites de conformité supplémentaires l’année dernière par rapport aux périodes précédentes.
Une diplômée en finance, Maheen Hernandez a été attirée par les cryptomonnaies depuis l'émergence du Bitcoin en 2009. Près d'une décennie plus tard, Maheen travaille activement à sensibiliser les gens aux cryptomonnaies ainsi qu'à leur impact sur les devises traditionnelles. Vous appréciez son travail ? Envoyez un pourboire à : 0x75395Ea9a42d2742E8d0C798068DeF3590C5Faa5.
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