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Le tribunal de Southwark a offert une victoire à la FCA dimanche dernier. Des ordonnances de confiscation contre deux fraudeurs condamnés permettront de restituer environ 851 000 £ aux 65 investisseurs qu’ils ont escroqués d’un total de 1,54 million £.
Pourquoi c'est important
Cette restitution partielle souligne l'importance de la régulation dans un secteur crypto encore largement vulnérable aux fraudes. Alors que le marché des cryptomonnaies continue d'attirer de nouveaux investisseurs, la vigilance des autorités financières, comme la FCA, est cruciale pour protéger les consommateurs contre les pratiques malveillantes. Ce cas illustre également les défis persistants liés à la récupération des fonds pour les victimes, dans un contexte où les arnaques se multiplient.
Les ordonnances, accordées le 28 septembre 2026, visent Raymondip Bedi et Patrick Mavanga — le duo derrière une fraude crypto par démarchage téléphonique qui a duré de février 2017 à juin 2019. Bedi doit payer 603 404,28 £. Mavanga doit 247 997,99 £. Ensemble, cela fait 851 402,27 £ — ce n’est pas la totalité des 1 541 799 £ perdus, mais c’est de l’argent réel qui retourne à des personnes réelles. Les deux ont mené leur opération à travers des sociétés appelées CCX Capital et Astaria Group LLP, utilisant ces façades pour convaincre les investisseurs ordinaires que des opportunités d’actifs cryptographiques fictives étaient réelles. Ils appelaient à froid les cibles, promettaient des rendements élevés et collectaient de l’argent pour des investissements qui n’existaient pas. Au moins 65 personnes sont tombées dans le piège avant que la FCA ne les rattrape.
Bedi est né le 9 octobre 1989. Mavanga, le 24 novembre 1984.
Peines de prison déjà prononcées
Les deux hommes ont été condamnés en juillet 2025 après une poursuite de la FCA. Bedi a écopé de 5 ans et 4 mois. Mavanga a reçu une peine plus longue — 6 ans et 6 mois — pour son rôle dans le stratagème. Maintenant, en plus de la peine de prison, ils ont trois mois pour payer. S’ils ne le font pas, Bedi pourrait faire face à cinq années supplémentaires derrière les barreaux. Mavanga risque jusqu’à deux années de plus. Les ordonnances ont été émises en vertu de la loi de 2002 sur les produits du crime, qui permet aux tribunaux de forcer les délinquants à rembourser soit les bénéfices qu’ils ont tirés de leur conduite criminelle, soit la valeur de leurs actifs disponibles — selon le montant le plus bas. C’est essentiellement un mécanisme légal pour priver le crime de son motif de profit, et la FCA s’y appuie fortement quand elle le peut.
Les cas de fraude crypto sont notoirement difficiles à démêler. Au moment où les enquêteurs reconstituent ce qui s’est passé, les actifs ont souvent été déplacés, convertis ou simplement dépensés. Obtenir des ordonnances de confiscation qui se traduisent réellement par un remboursement des victimes est plus difficile qu’il n’y paraît. Donc, ce résultat — des fonds réels retournant à 65 investisseurs escroqués — n’est pas pris à la légère par la FCA.
Ce que dit la FCA, et ce qui attend les victimes
Steve Smart, directeur exécutif adjoint de l’application des lois et de la surveillance des marchés à la FCA, a déclaré que les ordonnances rapprochent les victimes de la récupération de leurs pertes. Il n’a pas édulcoré l’intention de l’agence — la FCA veut que les fraudeurs sachent qu’il y a des conséquences au-delà d’une peine de prison.
L’agence a déjà contacté directement les investisseurs concernés. Le plan est de s’assurer que les fonds récupérés leur soient retournés une fois les ordonnances payées. Toute personne pensant avoir été impliquée dans le stratagème de CCX Capital ou d’Astaria Group LLP mais n’ayant pas encore été contactée par la FCA peut appeler la ligne d’assistance aux consommateurs de la FCA. C’est probablement le détail pratique le plus important enfoui dans cette histoire — il peut y avoir des victimes qui ne savent pas qu’elles ont droit à de l’argent.
La fraude par démarchage téléphonique n’est pas nouvelle, mais elle a trouvé un nouvel élan dans la crypto. La promesse de rendements élevés sur des actifs que la plupart des gens ne comprennent pas entièrement fait des escroqueries en crypto un terrain naturel pour les opérations de type « boiler-room ». Le stratagème de Bedi et Mavanga a duré plus de deux ans avant d’être arrêté, ce qui est long pour passer des appels et encaisser des chèques. L’enquête de la FCA a dû retracer l’argent, identifier les victimes et construire une poursuite suffisamment solide pour tenir devant un tribunal — et ensuite, des années plus tard, poursuivre la confiscation en plus de cela.
Soixante-cinq victimes. Ce n’est pas un petit nombre pour une seule opération. Et le chiffre total de perte de 1,54 million £ est probablement conservateur — les stratagèmes frauduleux comme celui-ci sont souvent sous-déclarés parce que les victimes ont honte ou ne savent pas si ce qui leur est arrivé compte.
La loi sur les produits du crime donne à la FCA des moyens qu’elle n’aurait pas autrement. Sans elle, une condamnation n’est qu’une condamnation. Avec elle, l’agence peut s’attaquer à tous les actifs que les délinquants possèdent encore et récupérer quelque chose. Cela ne couvrira pas toujours la perte totale — ce n’était pas le cas ici — mais 851 402,27 £, c’est mieux que rien, et pour certains des 65 investisseurs, cela pourrait faire la différence entre récupérer et non.
La FCA affirme que la protection des consommateurs et la lutte contre la criminalité financière restent au sommet de ses priorités d’application des lois. Des cas comme celui-ci — fraude sur plusieurs années, multiples victimes, façades corporatives utilisées pour ajouter de la légitimité — sont exactement le type que l’agence veut prendre en exemple. Bedi et Mavanga ont maintenant trois mois pour se conformer aux ordonnances. Le compte à rebours a commencé le 28 septembre 2026.
Questions Fréquentes
Combien d’argent sera récupéré pour les victimes de la fraude de CCX Capital ?
La FCA a obtenu des ordonnances de confiscation totalisant 851 402,27 £ — 603 404,28 £ de Raymondip Bedi et 247 997,99 £ de Patrick Mavanga — à restituer aux 65 investisseurs escroqués.
Que se passe-t-il si Bedi et Mavanga ne paient pas dans les trois mois ?
Si les ordonnances ne sont pas payées dans les trois mois, Bedi risque jusqu’à cinq années supplémentaires de prison et Mavanga risque jusqu’à deux années de plus en plus de leurs peines actuelles.
