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Le régulateur financier australien a frappé fort cette semaine. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements a émis un avertissement public contre Yepbit, une plateforme qui a affirmé aux investisseurs que leurs fonds gelés étaient bloqués en raison d’une action réglementaire. L’ASIC déclare que c’est complètement faux.
Le régulateur a été clair : il n’avait pris aucune mesure qui empêcherait Yepbit de restituer l’argent à ses utilisateurs. Les affirmations de Yepbit concernant les audits et les exigences réglementaires étaient fabriquées, selon l’ASIC — une manœuvre délibérée pour faire croire aux investisseurs que le gouvernement bloquait leurs retraits, alors qu’en réalité, c’était la plateforme elle-même le problème. C’est un type de mensonge spécifique qui est devenu plus courant dans les cercles de fraude cryptographique, où les escrocs déguisent le vol en langage bureaucratique pour gagner du temps et détourner la responsabilité.
Pas de licence, pas d’enregistrement, quatre domaines signalés
Yepbit se présentait comme une plateforme mondiale de trading d’actifs numériques et de contrats à terme. Mais elle n’est pas autorisée à fournir des services financiers en Australie. Elle ne détient pas de licence de services financiers australiens. Et elle n’est pas répertoriée sur le registre des fournisseurs de services d’actifs virtuels d’AUSTRAC — le registre sur lequel les entreprises crypto légitimes opérant en Australie sont censées apparaître.
L’ASIC a pris des mesures pour faire retirer plusieurs sites web liés à Yepbit et a ajouté quatre domaines à sa liste d’alerte aux investisseurs : yepbit6.com, ybtaa.com, yepbit.xyz et yepbit.net. Cette liste est essentiellement le tableau noir public de l’ASIC des opérateurs douteux — mettre un domaine là-bas est un avertissement direct pour quiconque pourrait tomber sur le site.
Qui contrôle réellement Yepbit ? C’est flou. Le régulateur ne l’a pas dit, probablement parce qu’il ne le sait pas non plus. Cette opacité est plutôt standard pour ce genre d’opérations.
Les Philippines ont déjà agi contre Yepbit plus tôt
L’ASIC n’est pas le premier régulateur à signaler Yepbit. La Commission des valeurs mobilières et des échanges des Philippines a été la première, émettant un ordre de cessation et d’abstention contre Yepbit et Fidelity Capital Investment Group en février. Les deux entités géraient quelque chose appelé le « Projet d’investissement commercial FCIG-Yepbit » — non enregistré, promettant des rendements, et structuré d’une manière que la SEC philippine a déclaré comporter des éléments d’une opération de Ponzi. L’ordre leur a dit d’arrêter de solliciter immédiatement.
Ainsi, au moment où l’ASIC est devenu public, Yepbit avait déjà été dénoncé dans une autre juridiction. Ce n’est pas une coïncidence — les escroqueries transfrontalières comme celle-ci ont tendance à se déplacer entre les marchés, ciblant les investisseurs dans plusieurs pays avant que les régulateurs ne puissent coordonner une réponse.
6 900 sites supprimés en un an
L’avertissement de l’ASIC concernant Yepbit s’inscrit dans quelque chose de beaucoup plus vaste. Au cours de l’année se terminant en juin 2025, le régulateur a supprimé environ 6 900 sites web frauduleux. Environ 2 400 d’entre eux étaient spécifiquement liés à des escroqueries en cryptomonnaie. Cela fait beaucoup de sites. Et ce n’est probablement pas le plafond — la fraude en cryptomonnaie a suffisamment augmenté pour que les équipes d’application de la loi courent essentiellement pour suivre le rythme.
L’ASIC n’a pas dit combien de plaintes il avait reçues concernant Yepbit spécifiquement. Il n’a pas non plus donné de chiffre sur les pertes totales des investisseurs de la plateforme. Aucun détail à ce sujet. Les investisseurs concernés ont été invités à contacter leurs banques et à signaler les fraudes suspectées — ce qui est la bonne démarche, mais c’est une maigre consolation pour quiconque ne peut pas récupérer son argent.
Le cadre réglementaire général en Australie se resserre. Les fournisseurs traitant de produits financiers avaient une date limite pour entrer dans le processus de licence des services financiers australiens, et un régime de plateforme distinct doit commencer en avril 2027. La direction est assez claire : les opérateurs d’actifs numériques non licenciés auront plus de mal à fonctionner en Australie à l’avenir.
Mais plus difficile ne signifie pas impossible. Yepbit a apparemment opéré sans licence, sans apparaître sur aucun registre, et a quand même réussi à attirer des investisseurs. Cet écart — entre ce que les règles exigent et ce que les escrocs font réellement — est là où les dégâts se produisent.
Il vaut la peine d’être direct sur ce que faisait Yepbit. Dire aux investisseurs qu’un régulateur a gelé leurs fonds n’est pas seulement un mensonge ; c’est une tactique spécifique conçue pour neutraliser l’instinct de se plaindre. Si les investisseurs pensent que l’ASIC est la raison pour laquelle ils ne peuvent pas retirer, ils sont moins susceptibles de déposer un rapport auprès de l’ASIC. Ils pourraient même attendre, pensant que « l’audit » se terminera bientôt. Au moment où ils réalisent que l’histoire ne tient pas, la plateforme a eu plus de temps pour opérer.
L’avertissement public de l’ASIC brise cette boucle. Nommer Yepbit directement et mettre ses domaines sur la liste d’alerte rend au moins plus difficile pour de nouveaux investisseurs de s’engager aveuglément.
Ce qui arrive aux victimes existantes est plus flou. La propriété de la plateforme est inconnue. La trace de l’argent n’est pas publique. Et le conseil du régulateur — parlez à votre banque — est une directive standard qui ne récupérera pas les fonds dans la plupart des cas où la crypto a déjà été déplacée.
Les quatre domaines signalés de Yepbit restent sur la liste d’alerte aux investisseurs de l’ASIC.
Questions Fréquentes
Qu’est-ce que l’ASIC a dit exactement que Yepbit a menti à propos de?
L’ASIC a déclaré que Yepbit avait faussement affirmé aux investisseurs que des actions réglementaires — y compris des audits et des exigences de conformité — étaient responsables du gel de leurs fonds, alors qu’en fait l’ASIC n’avait pris aucune mesure de ce type contre la plateforme.
Quels domaines de Yepbit l’ASIC a-t-il ajoutés à sa liste d’alerte aux investisseurs?
L’ASIC a signalé quatre domaines : yepbit6.com, ybtaa.com, yepbit.xyz et yepbit.net.
