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L’action de Circle a connu une flambée lundi. Le fabricant du stablecoin USDC a vu ses actions s’envoler après qu’un rapport optimiste de Bernstein ait mis en lumière les tendances croissantes d’adoption dans les secteurs financiers traditionnels.
Les chiffres racontent une histoire assez incroyable ici. Les actions de Circle ont augmenté de 49 % depuis le début de janvier, et elles ont pratiquement doublé par rapport à leurs creux de février autour de 19,30 $. La clôture de lundi a atteint 28,50 $, ce qui est énorme pour une entreprise qui était en difficulté il y a seulement deux mois. Les analystes de Bernstein ont souligné plusieurs partenariats clés que Circle a conclus avec de grandes institutions financières, et ces accords devraient rendre l’USDC beaucoup plus utile au-delà des seules plateformes de trading crypto.
Ce n’est pas juste du battage médiatique non plus.
L’intégration de l’USDC se répand rapidement dans les systèmes bancaires réels et les processeurs de paiement, ce qui n’était pas le cas auparavant. Des banques qui n’auraient pas touché aux cryptos il y a un an travaillent maintenant directement avec Circle pour intégrer l’USDC dans leurs systèmes de paiement numériques. Cela crée une confiance sérieuse parmi les investisseurs institutionnels qui voient cela comme une validation que les stablecoins ne vont nulle part.
Mais le PDG de Circle, Jeremy Allaire, sait que le cadre réglementaire reste flou. « Nous nous concentrons sur l’innovation tout en restant conformes aux règles en évolution », a déclaré Allaire lors de l’appel aux investisseurs de la semaine dernière. Il n’a pas précisé quelles réglementations l’inquiètent le plus, bien que des sources proches de l’entreprise suggèrent que les orientations de la SEC restent floues sur plusieurs fronts. L’entreprise doit encore franchir certains obstacles réglementaires qui pourraient affecter les trajectoires de croissance futures.
Circle vient d’annoncer une collaboration stratégique avec une grande banque asiatique qui devrait se conclure d’ici la fin mars. Le partenariat intégrera directement l’USDC dans les systèmes de paiement numériques de la banque, ce qui pourrait augmenter sa circulation sur les marchés de la région Asie-Pacifique où l’adoption des stablecoins croît régulièrement.
Les choses bougent vite.
Le directeur financier de l’entreprise, Jeremy Fox-Geen, a laissé entendre lors d’une récente interview avec Bloomberg qu’ils diversifieraient les sources de revenus au-delà des frais de transaction. Il a mentionné de nouvelles offres de produits potentielles à venir plus tard cette année, mais n’a pas donné de détails sur leur nature ou leur date de lancement exacte. Circle essaie de construire plusieurs sources de revenus alors que la concurrence s’intensifie dans l’espace des stablecoins où l’USDT de Tether domine toujours la part de marché. Plus sur ce sujet : TAUX DE financement dether négatif ALORS.
Le 8 mars, Circle s’est associé à un fournisseur de portefeuilles numériques pour faciliter les transactions USDC pour les utilisateurs de détail réguliers. Les analystes du marché pensent que cette initiative pourrait sérieusement stimuler les taux d’adoption, car la plupart des gens trouvent encore les paiements en crypto assez compliqués à utiliser. L’intégration du portefeuille est censée simplifier tout le processus et rendre l’USDC accessible aux personnes qui ne sont pas expertes en crypto.
Circle a également révélé des plans pour un programme pilote européen le 7 mars, travaillant avec une passerelle de paiement pour tester l’USDC dans les transactions transfrontalières. Les résultats de ce pilote pourraient façonner la stratégie européenne de Circle à l’avenir, surtout si les régulateurs là-bas se montrent plus favorables aux cryptos que les autorités américaines récemment.
Le dernier rapport trimestriel de l’entreprise du 6 mars a montré que les volumes de transactions ont bondi de 35 % par rapport au trimestre précédent. Cette augmentation est principalement due à la demande accrue d’USDC alors que les marchés crypto devenaient volatils et que les traders cherchaient des alternatives stables pour placer leur argent. La direction de Circle voit cela comme la preuve que leur stablecoin devient le choix privilégié lorsque les marchés deviennent instables.
Des améliorations de sécurité sont également en cours. Circle a annoncé une collaboration avec un consortium blockchain le 5 mars pour renforcer les protocoles de transaction de l’USDC. L’initiative vise à maintenir la sécurité des opérations alors que l’utilisation s’étend à l’échelle mondiale, ce qui est assez important compte tenu des flux monétaires quotidiens à travers ces systèmes.
La concurrence ne dort pas pour autant. L’USDT de Tether conserve une avance massive en termes de capitalisation boursière totale, et d’autres projets de stablecoins sont lancés régulièrement. La stratégie de partenariat agressive de Circle semble conçue pour s’emparer de parts de marché avant que les rivaux ne puissent établir des relations institutionnelles similaires.
Circle a dévoilé ses plans le 4 mars pour embaucher 15 % de travailleurs supplémentaires au cours des six prochains mois. La campagne de recrutement se concentre sur les experts en technologie blockchain et les spécialistes de la conformité financière, ce qui a du sens compte tenu de leurs plans d’expansion et des défis réglementaires. Des sources au sein de l’entreprise disent qu’ils recherchent particulièrement des personnes ayant une expérience bancaire traditionnelle qui comprennent à la fois les systèmes financiers crypto et traditionnels. Voir aussi : Bitcoin atteint 20 millions de pièces.
L’élan de l’action continue alors que les investisseurs restent optimistes mais prudents face aux risques réglementaires. Circle n’a pas fourni de commentaires supplémentaires sur des questions de conformité spécifiques, laissant des questions en suspens sur les discussions en cours avec la SEC et les éventuels changements de règles qui pourraient affecter les opérations.
Le rapport sur les résultats trimestriels de Circle sera bientôt publié et les analystes s’attendent à plus de détails sur la croissance des revenus et la stratégie de marché. Il y a une anticipation autour de la possibilité que l’entreprise annonce des partenariats supplémentaires ou fournisse des indications plus claires sur les délais réglementaires. Les futures annonces pourraient certainement influencer le sentiment des investisseurs dans un sens ou dans l’autre, étant donné la sensibilité des actions crypto aux flux d’informations.
L’entreprise a clôturé lundi à 28,50 $, marquant une reprise significative par rapport au point bas de 19,30 $ en janvier.
Les récentes recherches de la Réserve fédérale sur les monnaies numériques de banque centrale ont créé des vents favorables supplémentaires pour les stablecoins privés comme l’USDC. Les responsables de la Fed ont reconnu que des dollars numériques privés bien réglementés pourraient compléter plutôt que concurrencer les alternatives potentielles émises par le gouvernement.
Pendant ce temps, PayPal a élargi ses services crypto le mois dernier et a spécifiquement mis en avant l’intégration de l’USDC dans le cadre de sa stratégie d’actifs numériques. Visa a traité plus de 3 milliards de dollars de transactions USDC au cours du quatrième trimestre 2023, représentant une augmentation de 180 % par rapport à l’année précédente et démontrant l’adoption par les réseaux de paiement traditionnels.
