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Le critique du Bitcoin et défenseur de longue date de l’or, Peter Schiff, fait un pas inattendu dans la technologie blockchain. Schiff, surtout connu pour son scepticisme à l’égard du Bitcoin, a révélé que sa société, Schiff Gold, développe une application basée sur la blockchain qui permettra aux utilisateurs d’acheter, de détenir et de transférer de l’or tokenisé.
Ce mouvement marque un virage surprenant pour Schiff, qui a passé des années à considérer les monnaies numériques comme des actifs purement spéculatifs. Désormais, il adopte la technologie blockchain pour promouvoir ce qu’il considère comme une « véritable » réserve de valeur : l’or physique.
Le plan de Schiff pour intégrer l’or sur la blockchain
Dans une récente interview avec l’influenceur crypto Michael Jerome, connu en ligne sous le nom de « Threadguy », Schiff a déclaré que l’application à venir permettra aux utilisateurs d’acheter de l’or stocké en coffre, de tokeniser la propriété et de le transférer instantanément pour des paiements ou des rachats. Le produit vise à combiner la valeur traditionnelle de l’or avec l’efficacité de la blockchain, permettant aux utilisateurs d’accéder et de dépenser des fractions directement depuis leur téléphone.
« Vous pourrez transporter tout votre or dans votre téléphone », a déclaré Schiff lors de la discussion. Il a expliqué que les utilisateurs pourraient dépenser de petites sommes via une carte de débit ou échanger leurs tokens contre des pièces physiques. Selon Schiff, l’or est « la seule chose qui ait réellement du sens à mettre sur une blockchain », car il s’agit d’un actif tangible et éprouvé, représenté numériquement.
Schiff a décrit le système comme un « pont » entre la richesse physique et l’économie numérique — une alternative pour ceux qui se méfient des actifs purement numériques comme le Bitcoin mais souhaitent néanmoins profiter des avantages de la blockchain.
Réponse de CZ : « C’est un token de confiance »
L’idée a rapidement suscité des réactions dans la communauté crypto. Changpeng « CZ » Zhao, fondateur de Binance, qui a récemment fait la une après avoir reçu un pardon présidentiel de Donald Trump, a répondu aux affirmations de Schiff avec scepticisme.
Zhao a déclaré sur X (anciennement Twitter) que l’or tokenisé n’est pas véritablement décentralisé ou « onchain » au même titre que les cryptomonnaies comme le Bitcoin. Il l’a décrit comme un produit qui dépend encore de tiers et de la confiance centralisée.
« C’est tokeniser en faisant confiance à un tiers pour vous donner de l’or plus tard », a écrit Zhao. « C’est un token ‘trust-me-bro’ ».
Schiff a riposté en affirmant que les intermédiaires ont toujours joué un rôle sur les marchés mondiaux. « Les contreparties font partie du capitalisme », a-t-il déclaré, en citant des dépositaires établis comme Brinks, qui fournissent depuis longtemps des services de coffre-fort sécurisés et de vérification des métaux. Selon lui, le recours à des dépositaires ne diminue pas la légitimité du concept — il reflète simplement la manière dont l’or a toujours été géré dans le monde financier.
L’or tokenisé gagne en popularité
Alors que le débat entre puristes comme CZ et traditionalistes comme Schiff se poursuit, les actifs en or tokenisé gagnent discrètement du terrain. Selon les données de The Block, la capitalisation totale des tokens adossés à l’or a atteint un record de 4,03 milliards de dollars.
Les principaux acteurs du secteur incluent Tether Gold (XAUT) et PAX Gold (PAXG), qui deviennent de plus en plus populaires auprès des investisseurs cherchant une représentation numérique de l’or sans la volatilité des cryptomonnaies. Cette hausse survient alors que l’or physique a récemment atteint un sommet historique de 4 360 dollars l’once troy avant de se stabiliser autour de 4 160 dollars.
Les analystes estiment que le calendrier choisi par Schiff coïncide avec l’intérêt renouvelé pour la tokenisation des actifs réels (RWA), une tendance qui a vu des matières premières traditionnelles, l’immobilier et les obligations passer sur les réseaux blockchain. Avec des prix de l’or à des niveaux historiques, de plus en plus d’investisseurs cherchent des moyens de combiner la sécurité des actifs tangibles avec la commodité des systèmes numériques.
Avis des analystes
Eric Balchunas, analyste chez Bloomberg Intelligence, a commenté les similitudes entre l’idée de Schiff et les produits existants en finance traditionnelle. « Félicitations, vous venez d’inventer un ETF », a-t-il déclaré, faisant référence aux fonds négociés en bourse adossés à l’or comme AAAU et OUNZ, qui permettent déjà le rachat en métal physique.
Il a ajouté que, bien que le concept ne soit pas entièrement nouveau, l’utilisation de la blockchain pourrait simplifier les transactions et accroître l’accessibilité. « L’investisseur moyen ne veut pas nécessairement prendre livraison de l’or », a noté Balchunas. « Il veut simplement de la liquidité et un moyen facile de convertir en espèces lorsque nécessaire. »
Cette perspective met en lumière la question plus large à laquelle le projet de Schiff est confronté : la technologie blockchain améliore-t-elle réellement la propriété de l’or ou ne fait-elle que numériser un système déjà existant sur les marchés financiers ?
Un pont entre l’ancien et le nouveau
Malgré les critiques, le virage de Schiff reflète une évolution plus large dans la manière dont les investisseurs traditionnels abordent l’innovation numérique. Bien qu’il continue de rejeter le Bitcoin comme une bulle spéculative, Schiff semble reconnaître l’importance croissante de la blockchain comme technologie de règlement et de tenue de registres.
En tokenisant l’or, Schiff espère séduire à la fois les sceptiques de la crypto et les adopteurs de la blockchain qui souhaitent une alternative stable et adossée à un actif dans l’économie numérique. Le succès de l’application dépendra cependant de sa capacité à instaurer la confiance, à respecter la réglementation et à être adoptée par les utilisateurs dans un paysage de plus en plus compétitif.
Le projet met également en évidence la tension plus large dans l’espace des actifs numériques : le conflit entre la décentralisation et la sécurité via des déposants. Pour les partisans du Bitcoin comme CZ, la vraie valeur numérique vient d’un système sans intermédiaires. Pour Schiff, les intermédiaires représentent fiabilité et transparence dans un cadre de marché établi.
La montée du mouvement RWA
Le plan de tokenisation de l’or de Schiff intervient dans un contexte d’attention croissante sur la tokenisation des actifs réels. Selon un récent rapport du Boston Consulting Group, la tokenisation des actifs tangibles pourrait devenir une industrie de plusieurs milliers de milliards de dollars d’ici 2030, transformant la manière dont la richesse est stockée et transférée dans le monde.
Les tokens adossés à l’or ont particulièrement séduit les investisseurs institutionnels cherchant une exposition réglementée aux matières premières sans avoir à gérer le stockage physique. Alors que les banques centrales continuent d’augmenter leurs réserves d’or et que l’inflation reste une préoccupation, l’or tokenisé offre une couverture pratique, combinant stabilité et accessibilité numérique.
Conclusion
L’entrée de Peter Schiff dans la blockchain marque un moment notable à l’intersection de la finance traditionnelle et de l’innovation numérique. Bien qu’il reste un critique vocal du Bitcoin, sa décision de tokeniser l’or montre une acceptation pragmatique du potentiel de la blockchain pour moderniser des marchés anciens.
Que l’application de Schiff réussisse ou non, elle illustre une tendance croissante : la convergence des actifs physiques et numériques dans un monde recherchant à la fois sécurité et efficacité. À mesure que les tokens adossés à l’or approchent des valorisations record, la frontière entre richesse traditionnelle et technologie moderne continue de s’estomper — prouvant que même les sceptiques les plus convaincus de la crypto ne peuvent ignorer la portée de la blockchain.
