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Le Département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) a infligé une amende de 675 000 $ à l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin Coinhub pour avoir enfreint les réglementations de l’État concernant les actifs numériques — une décision qui souligne l’attention croissante du régulateur envers les entreprises de guichets automatiques de cryptomonnaies.
L’amende comprend 105 000 $ de restitution aux consommateurs californiens qui auraient été surfacturés lors de transactions en cryptomonnaies. Il s’agit de la quatrième action coercitive du DFPI en quelques mois contre des opérateurs de distributeurs accusés d’avoir trompé ou surtaxé leurs utilisateurs.
Le DFPI renforce la surveillance des opérateurs non conformes
Selon la commissaire du DFPI, KC Mohseni, l’agence entend tenir les entreprises de cryptomonnaies responsables de leurs pratiques déloyales :
« Les opérateurs de kiosques cryptographiques en Californie sont avertis que nous avons l’intention d’éliminer les acteurs malveillants et les escrocs qui mettent en danger l’argent durement gagné des consommateurs », a déclaré Mohseni. « Nous accueillons les opérateurs légitimes, mais le DFPI ne tolérera pas ceux qui enfreignent la loi ou omettent d’appliquer les mesures de protection requises. »
Une enquête a révélé que LSGT Services, LLC, opérant sous le nom Coinhub, violait plusieurs dispositions de la Digital Financial Assets Law (DFAL) depuis 2024. L’entreprise aurait appliqué des marges supérieures aux limites légales, traité des transactions en espèces dépassant le plafond quotidien de 1 000 $, et omis d’inclure les informations obligatoires sur les reçus et documents de divulgation.
Une série d’actions qui marque l’intention du régulateur
Le DFPI a intensifié sa surveillance des guichets automatiques de cryptomonnaies à la suite de nombreuses plaintes pour fraude et exploitation des consommateurs.
En juin 2025, l’agence avait déjà infligé une amende de 300 000 $ à Coinme, un autre opérateur de distributeurs de Bitcoin, dont 51 700 $ destinés à rembourser les clients lésés. Ces actions s’inscrivent dans une stratégie plus large visant à garantir la conformité du secteur crypto en Californie.
Les mesures du DFPI envoient un avertissement clair aux entreprises qui ne respectent pas les obligations de protection des consommateurs et de lutte contre la fraude. L’objectif est d’empêcher les sociétés non agréées ou non conformes de profiter de l’adoption croissante des cryptomonnaies par le grand public.
Une surveillance nationale en hausse
La pression réglementaire ne se limite pas à la Californie. D’autres juridictions prennent des mesures similaires pour réduire les risques de criminalité financière.
À Spokane (Washington), les autorités locales ont voté à l’unanimité pour interdire les distributeurs de Bitcoin, invoquant leur utilisation dans des escroqueries et transactions illicites. De même, la Nouvelle-Zélande a interdit les distributeurs de cryptomonnaies en juillet 2025 pour des raisons similaires.
Parallèlement, les forces de l’ordre américaines mettent en garde contre les arnaques impliquant ces machines. Dans le Massachusetts, la police a signalé que deux résidents avaient perdu près de 7 000 $ dans une fraude au « jury manqué », où les escrocs exigeaient des paiements en Bitcoin via des guichets automatiques.
Le FinCEN (réseau américain de lutte contre les crimes financiers) et le FBI ont également lancé des alertes. En août, le FinCEN a publié un avertissement urgent sur le rôle des distributeurs de Bitcoin dans la facilitation des arnaques, notamment celles visant les personnes âgées. Selon le FBI, les Américains de plus de 60 ans auraient perdu près de 3 milliards $ à cause de fraudes liées aux cryptomonnaies en 2024.
Le contexte général
La récente sanction contre Coinhub confirme la volonté des régulateurs de renforcer la surveillance des services crypto non réglementés qui exposent les consommateurs à des risques financiers. Autrefois perçus comme un moyen d’élargir l’adoption du Bitcoin, les guichets automatiques de cryptomonnaies deviennent désormais un point d’attention majeur en raison des fraudes et manquements à la conformité.
À mesure que les autorités étatiques et fédérales renforcent leurs contrôles, les opérateurs devront se soumettre à des règles plus strictes en matière de KYC (vérification d’identité), AML (lutte contre le blanchiment d’argent) et transparence envers les consommateurs. Pour les acteurs légitimes, s’adapter à ce cadre réglementaire plus rigoureux sera essentiel pour conserver l’accès à l’un des canaux les plus visibles du secteur crypto.
