L’unité de renseignement financier de la Corée du Sud pourrait bénéficier d’une amélioration significative. Un groupe de dix députés, dirigé par Eom Tae-young du Parti du Pouvoir du Peuple, a soumis un projet de loi visant à étendre l’autorité du FIU pour s’attaquer aux entreprises de cryptomonnaies non enregistrées sans attendre que la police le fasse à leur place.
La proposition cible la loi sur la déclaration et l’utilisation des informations sur les transactions financières spécifiées — en gros, la loi principale régissant la façon dont les données financières sont déclarées et traitées en Corée du Sud. Actuellement, le FIU peut repérer les opérateurs non enregistrés, les signaler, les référer aux forces de l’ordre, et ensuite… attendre. C’est là le problème. L’unité n’a pas le pouvoir de faire avancer l’enquête par elle-même. Elle remet le dossier et espère que quelqu’un le prendra en charge. Le nouveau projet de loi changerait cela. Il permettrait aux individus de signaler directement les violations suspectées, et il autoriserait le FIU à déposer des plaintes et à demander des enquêtes criminelles sans passer d’abord par la police. Plus rapide, plus direct, moins dépendant des agences qui jonglent avec de nombreuses autres priorités.
Et les chiffres parlent d’eux-mêmes.
23 enquêtes sur 25 suspendues
Entre août 2022 et août 2025, le FIU a référé aux autorités des cas impliquant 25 prestataires de services d’actifs virtuels non enregistrés. Vingt-trois de ces enquêtes ont été suspendues. Ce n’est pas une fuite mineure dans le système — c’est pratiquement toute la conduite. Les opérateurs signalés par le FIU s’en sortaient indemnes dans presque tous les cas, principalement parce que le transfert aux forces de l’ordre créait un goulot d’étranglement qui se débouchait rarement.
Une grande partie du problème est géographique. Beaucoup des opérateurs illégaux présumés dirigent leurs affaires depuis l’étranger, ce qui complique l’action des agences nationales. La loi sud-coréenne est claire : toute entreprise de cryptomonnaie servant des clients locaux doit s’enregistrer auprès du FIU. Mais faire respecter cette règle contre une entreprise opérant depuis une autre juridiction est réellement compliqué, même avec les meilleures intentions. Le FIU peut identifier la violation. Obtenir une poursuite pour cela est une toute autre affaire.
En juin, 28 prestataires s’étaient enregistrés et avaient respecté l’exigence. Pendant ce temps, 40 opérateurs illégaux présumés ont été référés aux forces de l’ordre. Ce qu’il est advenu de la plupart de ces références n’est probablement pas difficile à deviner compte tenu du bilan ci-dessus.
Le projet de loi doit encore être approuvé par l’Assemblée nationale
La législation en est à ses débuts. Elle ne peut devenir loi sans l’approbation de l’Assemblée nationale, et aucun calendrier de vote n’a été rendu public. Il est donc encore incertain quand — ou si — cela avancera réellement. Les dix co-sponsors du projet de loi sont tous officiellement en faveur de l’extension des pouvoirs du FIU, mais cela reste une petite partie de l’Assemblée, et le chemin à travers le processus législatif n’est pas garanti.
Ce qui est clair, c’est que le système actuel ne fonctionne pas assez bien. Le FIU fait son travail — identifier les opérateurs non enregistrés, constituer des dossiers, faire des références — mais le côté application de la loi continue de stagner. Accorder à l’unité la capacité de déposer des plaintes et de pousser directement pour des enquêtes criminelles éliminerait au moins une couche de retard bureaucratique.
La réglementation des cryptomonnaies à travers l’Asie s’est resserrée au cours des dernières années, avec plusieurs gouvernements luttant avec le même défi fondamental : des échanges et opérateurs qui servent des utilisateurs locaux mais ne sont pas enregistrés localement, souvent parce qu’ils sont physiquement situés ailleurs. La situation de la Corée du Sud n’est pas unique, mais l’ampleur du problème des cas suspendus est frappante. Vingt-trois sur vingt-cinq est un taux d’échec difficile à expliquer.
Le projet de loi ouvrirait également un mécanisme de signalement citoyen, permettant aux individus de signaler au FIU des violations suspectées. C’est un changement significatif. Cela rapproche l’application de la loi du terrain et donne à l’unité plus de points d’entrée pour identifier les mauvais acteurs avant qu’ils ne s’enracinent trop.
Le groupe d’Eom Tae-young n’est pas le premier à pousser pour un renforcement de la surveillance crypto en Corée du Sud, et il ne sera pas le dernier. Le pays construit son cadre réglementaire pour les actifs numériques depuis des années, et chaque nouvelle législation tend à combler un vide laissé par la précédente. Que l’Assemblée nationale agisse rapidement sur celle-ci ou la laisse en suspens, c’est la question pour l’instant.
Aucun calendrier officiel n’a été divulgué. Le projet de loi attend un vote.
Questions Fréquentes
Quels pouvoirs le nouveau projet de loi sud-coréen donnerait-il au FIU sur les entreprises crypto ?
Le projet de loi permettrait au FIU de déposer directement des plaintes et de demander des enquêtes criminelles contre les opérateurs crypto non enregistrés, plutôt que de compter uniquement sur les agences de police pour agir après avoir reçu des références.
Combien d’enquêtes sur les opérateurs crypto non enregistrés ont été suspendues en Corée du Sud entre 2022 et 2025 ?
Entre août 2022 et août 2025, 23 enquêtes sur 25 concernant des prestataires de services d’actifs virtuels non enregistrés ont été suspendues par les autorités.
