Visa s’associe à Bridge pour lancer des cartes stablecoin à l’échelle mondiale

Visa a conclu un accord avec Bridge. Le géant des paiements souhaite permettre aux entreprises et aux développeurs fintech d’émettre des cartes Visa fonctionnant sur des stablecoins, créant ainsi ce qui pourrait devenir un changement massif dans la manière dont les gens dépensent de l’argent numérique au quotidien.

Bridge, racheté par Stripe, se concentre sur l’infrastructure des stablecoins. Le partenariat cible l’Europe, l’Asie-Pacifique, l’Afrique et le Moyen-Orient pour le déploiement. Les cartes fonctionnent déjà dans 18 pays, permettant aux utilisateurs de dépenser des soldes en stablecoins depuis des portefeuilles crypto chez tout commerçant acceptant Visa. Le projet a d’abord été évoqué l’année dernière mais se dirige maintenant vers une expansion majeure sur plusieurs continents.

Les plateformes crypto ont réagi rapidement. Phantom et MetaMask ont déjà intégré ces cartes.

Les deux plateformes desservent des millions d’utilisateurs qui peuvent désormais effectuer des transactions en stablecoins sans difficulté. Ce mouvement pourrait transformer la perception des stablecoins – de simples outils de spéculation à de véritables méthodes de paiement pour les courses et l’essence. Le PDG de Visa, Ryan McInerney, a déclaré que les stablecoins représentent un élément clé des paiements futurs. McInerney pense que les stablecoins offrent des transactions transfrontalières plus rapides et plus sécurisées que les méthodes traditionnelles.

Bridge opère sous la propriété de Stripe et a étendu son infrastructure pour soutenir une adoption plus large des stablecoins. Tomer Barel, responsable de la crypto chez Stripe, a qualifié le partenariat avec Visa de stratégique. Il souhaite exploiter la portée mondiale massive de Visa, rendant les paiements en stablecoins accessibles aux consommateurs réguliers qui font leurs courses au coin de la rue et chez les détaillants en ligne.

Le moment semble plutôt bien choisi. La capitalisation boursière des stablecoins a bondi au cours de l’année écoulée.

Les données de CoinMarketCap montrent que les principaux stablecoins comme USDT et USDC ont atteint une capitalisation boursière combinée de plus de 130 milliards de dollars en février 2026. Cette croissance signale une confiance croissante dans les stablecoins comme alternatives viables aux monnaies traditionnelles. Mais les approbations réglementaires restent floues dans diverses juridictions. Visa et Bridge discutent avec les régulateurs financiers pour assurer la conformité avec les lois locales, bien que les deux entreprises restent déterminées à surmonter les obstacles réglementaires. Voir aussi : Tether choisit Deloitte pour auditer les.

Le réseau de Visa s’étend sur plus de 80 millions de points de vente dans le monde en mars 2026. La collaboration positionne les entreprises pour capitaliser sur la demande croissante de solutions de monnaie numérique. Cuy Sheffield, responsable de la crypto chez Visa, voit les stablecoins comme des ponts entre la finance traditionnelle et l’économie numérique émergente. Sheffield a déclaré que Visa vise à fournir des services financiers plus flexibles et inclusifs grâce aux transactions en stablecoins.

David Singleton, PDG de Bridge, investit dans des solutions évolutives pour une intégration fluide au réseau Visa. Singleton a souligné l’engagement de Bridge envers des normes de sécurité et de conformité élevées qui répondent aux attentes des utilisateurs et des régulateurs. L’entreprise améliore son infrastructure pour soutenir l’augmentation des volumes de transactions à mesure que le déploiement progresse dans différentes régions.

D’autres entreprises fintech ont pris note. Un rapport de Bloomberg du 3 mars 2026 a indiqué que plusieurs entreprises envisagent des partenariats similaires pour les paiements transfrontaliers utilisant des stablecoins.

La tendance reflète des changements plus larges dans l’industrie financière alors que les entreprises cherchent des applications innovantes de la technologie blockchain. Jack Forestell, responsable mondial des paiements chez Visa, a publié une déclaration le 4 mars 2026 sur le potentiel transformateur des cartes liées aux stablecoins. Forestell a noté que l’initiative pourrait réduire considérablement les coûts de transaction et les délais de traitement, attirant à la fois les consommateurs et les commerçants. Il a souligné l’engagement de Visa à être pionnier dans les solutions de paiement numérique qui correspondent aux préférences des consommateurs en évolution.

Sarah Li, directrice des opérations de Bridge, a qualifié le partenariat avec Visa d’étape cruciale. Li a déclaré que tirer parti du vaste réseau de Visa aide Bridge à faciliter des conversions crypto-fiat fluides dans le monde entier. La collaboration offre des expériences conviviales pour encourager une adoption plus large des stablecoins parmi les personnes qui n’ont pas encore essayé les paiements en crypto. Voir aussi : Stripe critique la plupart des blockchains.

Les observateurs de l’industrie sont très attentifs, surtout compte tenu de la récente volatilité des marchés traditionnels. Le Dow Jones Industrial Average a chuté brusquement le 1er mars 2026, soulignant l’attrait des stablecoins comme alternatives de transaction plus stables. Les analystes pensent que l’initiative de Visa et Bridge pourrait attirer des utilisateurs cherchant la stabilité en période d’incertitude économique.

L’expansion a un impact significatif sur les services de transfert de fonds. Les remises mondiales traitent environ 700 milliards de dollars par an, et les stablecoins promettent des frais réduits et des délais de transaction plus courts. La collaboration entre Visa et Bridge pourrait offrir des avantages concurrentiels sur les marchés des transferts de fonds, défiant les prestataires de services traditionnels qui facturent des frais plus élevés pour les transferts d’argent internationaux.

Les cartes fonctionnent déjà dans 18 pays mais les plans d’expansion restent ambitieux. Les entreprises n’ont pas précisé de calendrier exact pour le déploiement dans d’autres régions. Les discussions réglementaires se poursuivent dans diverses juridictions où les réglementations sur les stablecoins restent floues ou évoluent rapidement.

Plusieurs grands processeurs de paiements s’empressent maintenant de développer des solutions concurrentes pour les stablecoins. Mastercard a annoncé des programmes pilotes avec plusieurs entreprises crypto en janvier 2026, tandis qu’American Express a discrètement déposé des brevets pour des systèmes de paiement basés sur la blockchain en décembre dernier. Le JPM Coin de JPMorgan a traité plus de 1 000 milliards de dollars de transactions en 2025, prouvant l’appétit institutionnel pour les rails de monnaie numérique. Le PYUSD de PayPal a gagné en popularité parmi les commerçants, avec des taux d’adoption en hausse de 340 % au quatrième trimestre de 2025 selon les dépôts de l’entreprise.

Les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) ajoutent une couche de complexité supplémentaire au paysage. Le programme pilote de l’euro numérique de la Banque centrale européenne sera lancé au troisième trimestre 2026, pouvant concurrencer directement les stablecoins privés pour les transactions quotidiennes. Le yuan numérique de la Chine traite déjà des millions de transactions quotidiennes, tandis que la Réserve fédérale continue de rechercher un dollar numérique. La stratégie de carte stablecoin de Visa positionne l’entreprise pour travailler à la fois avec des stablecoins privés et de futures monnaies numériques émises par les gouvernements, se protégeant contre les changements réglementaires qui pourraient favoriser les CBDC par rapport aux alternatives privées.