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Pepperstone vient d’entrer dans le crypto spot. Le courtier basé à Melbourne a lancé le trading de cryptomonnaies physiques pour ses clients australiens, dépassant ainsi son activité traditionnelle de contrats pour différence pour pénétrer le marché en pleine expansion des actifs numériques.
Le PDG Tamas Szabo a confirmé le lancement lors d’une récente interview, déclarant que l’entreprise avait constitué « une grande équipe crypto indépendante » pour gérer la transition. Ce mouvement intervient alors que les courtiers du monde entier passent des CFD à la propriété directe de cryptomonnaies en raison des pressions réglementaires et de la demande croissante des clients. La nouvelle plateforme de Pepperstone facture des frais de trading fixes de 0,1 % et promet une liquidité profonde sur les principales cryptomonnaies. Szabo a précisé que l’infrastructure a été développée entièrement en interne pour maintenir le contrôle de la qualité de l’exécution et des protocoles de sécurité.
Les volumes de crypto spot ont récemment explosé. Les données de CryptoQuant montrent que le marché des cryptomonnaies spot a atteint 18,6 trillions de dollars en volume de trading en 2025, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente.
Ces chiffres reflètent un changement massif du trading de niche à l’adoption grand public. Des courtiers majeurs comme IG Group ont déjà lancé des services de crypto spot, tandis que Capital.com et XTB préparent leurs propres plateformes pour des lancements en 2026. CMC Markets a même annoncé des plans pour explorer les produits de finance décentralisée, signalant jusqu’où les courtiers traditionnels sont prêts à aller dans les actifs numériques.
La domination de Binance a été mise à mal lors de cette invasion des courtiers. La plus grande bourse de cryptomonnaies au monde a vu sa part de marché chuter à 25 % en décembre 2025, contre près de 60 % en 2023. La concurrence des plateformes centralisées et des échanges décentralisés a grignoté le territoire de Binance à mesure que de nouveaux acteurs entraient sur le marché.
eToro a été le premier à se lancer. La plateforme de trading social a ajouté le bitcoin dès 2013, bien avant que la plupart des courtiers ne prennent les cryptomonnaies au sérieux.
« eToro a abordé le crypto spot avec une conviction à long terme », a déclaré Adi Lasker Gattegno, directeur de la gestion de la liquidité et des opérations crypto de l’entreprise. La plateforme prend désormais en charge 150 actifs crypto différents et propose des services de staking ainsi que des Smart Portfolios pour l’investissement crypto automatisé. Le mouvement précoce d’eToro a porté ses fruits alors que les investisseurs de détail demandent de plus en plus la propriété directe d’actifs plutôt que des produits dérivés.
Les répressions réglementaires ont poussé les courtiers vers des alternatives crypto. L’Autorité européenne des marchés financiers a imposé des restrictions sur les CFD aux courtiers en 2018, forçant beaucoup à trouver de nouvelles sources de revenus. Des réglementations crypto plus claires comme le cadre MiCA de l’UE et le projet de loi GENIUS Act aux États-Unis ont donné aux courtiers plus de confiance pour se lancer dans les actifs numériques. La clarté réglementaire a aidé à légitimer le trading de cryptomonnaies parmi les institutions financières traditionnelles.
Les courtiers font face à un choix difficile concernant l’infrastructure. Construire des systèmes en interne prend du temps et de l’argent mais offre un contrôle total sur l’expérience de trading. More on this topic: Coinbase lance un portefeuille crypto IA.
Les fournisseurs en marque blanche comme Shift Markets offrent des solutions prêtes à l’emploi qui peuvent s’intégrer aux plateformes de courtage existantes. Le PDG Ian McAfee a déclaré que son entreprise traite le crypto « comme une extension de l’offre multi-actifs d’un courtier » plutôt qu’une ligne de produits séparée. Cette approche permet aux courtiers de lancer rapidement des services crypto sans investissements massifs dans l’infrastructure.
Arthur Azizov de B2BROKER a déclaré que son modèle de logiciel en tant que service peut mettre les courtiers en marche en dix jours. L’automatisation et l’intégration dirigée par API accélèrent considérablement le déploiement par rapport à une construction à partir de zéro. Mais certaines entreprises préfèrent le contrôle offert par les systèmes propriétaires.
Pepperstone a choisi la voie interne pour sa plateforme crypto. Szabo a déclaré que l’entreprise voulait un contrôle total sur la qualité de l’exécution et les mesures de sécurité, même si cela signifiait des temps de développement plus longs. Le courtier a intégré le crypto spot dans sa plateforme plus large tout en maintenant une séparation réglementaire entre les différentes classes d’actifs. Les dépôts, retraits et réconciliations passent par le système établi pour garantir la sécurité.
La liquidité profonde reste le plus grand défi pour les nouvelles plateformes crypto. Szabo a souligné la stabilité de la plateforme et les processus de transaction sécurisés comme des domaines clés pour le lancement de Pepperstone. Le courtier doit rivaliser avec les bourses crypto établies qui ont déjà de solides pools de liquidité et des spreads serrés.
IG Group a initialement collaboré avec Uphold pour ses services crypto mais a ensuite acquis Independent Reserve pour renforcer ses capacités sur les marchés d’Asie-Pacifique et du Moyen-Orient. La stratégie d’acquisition a permis à IG d’étendre rapidement son empreinte crypto dans des régions clés où l’adoption des cryptos s’accélère.
Capital.com prépare activement son lancement de crypto spot après avoir constaté une forte demande de la part des clients. Un porte-parole de l’entreprise a déclaré que la société considère la propriété directe d’actifs comme une « opportunité stratégique » pour élargir sa base de clients au-delà du trading traditionnel de CFD. Le courtier s’attend à attirer des clients existants qui souhaitent une exposition aux cryptos sans passer par des dérivés. Couverture liée : Coinbase génère 7,18 milliards de dollars.
XTB intensifie son infrastructure technologique pour son lancement crypto en 2026. Le directeur de la technologie du courtier a noté que de nombreux clients existants de CFD ont exprimé un intérêt pour les investissements en crypto, ce qui a motivé la décision d’ajouter le trading spot. XTB voit le crypto comme une extension naturelle de sa plateforme multi-actifs.
Le paysage concurrentiel ne cesse de changer alors que de plus en plus de courtiers entrent dans le crypto. CMC Markets a détaillé ses plans pour des produits de finance décentralisée d’ici février 2026, allant au-delà des modèles de trading conventionnels vers des technologies financières émergentes. Ce mouvement montre à quel point les courtiers traditionnels sont prêts à explorer les innovations crypto de pointe.
Les volumes de trading et l’intérêt des courtiers continuent de grimper. Les 18,6 trillions de dollars en volume de crypto spot pour 2025 ne représentent que le début alors que l’adoption institutionnelle s’accélère et que les cadres réglementaires se solidifient sur les principaux marchés.
Les régulateurs australiens ont adopté une approche mesurée de la réglementation crypto par rapport à d’autres juridictions. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements exige que les bourses crypto détiennent des licences de services financiers australiens, créant un cadre que les courtiers traditionnels comme Pepperstone peuvent naviguer plus facilement que dans les marchés aux règles floues.
Le timing de Pepperstone s’aligne avec l’adoption crypto institutionnelle plus large à travers l’Australie. Les fonds de pension locaux et les gestionnaires de patrimoine allouent de plus en plus aux actifs numériques, tandis que la Banque de réserve d’Australie continue d’explorer un programme pilote de monnaie numérique de banque centrale. Les grandes banques australiennes comme la Commonwealth Bank offrent déjà des services de trading crypto aux clients de détail, validant ainsi l’opportunité de marché qui a motivé la décision d’expansion de Pepperstone.
