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Logbook Lending Limited est terminé. Le prêteur britannique sécurisé par véhicule, qui opérait sous des noms tels que AFPremier.co.uk et LBL Asset Finance, est entré en administration le 1er juillet 2026, avec trois administrateurs conjoints désormais aux commandes.
Paul Appleton, Adam Shama et Robert Ferne — tous de BTG Begbies Traynor (London) LLP — ont été nommés pour gérer les affaires, les activités et les biens de l’entreprise. La société était spécialisée dans les prêts sur carnet, une forme de prêt où le véhicule de l’emprunteur sert de garantie, ainsi que dans les services de prêt sur gage. C’est un secteur du marché du crédit à la consommation qui a toujours comporté un risque plus élevé, et maintenant Logbook Lending a frappé le mur. Les nouveaux prêts sont arrêtés. Les portes, en effet, sont fermées pour les nouvelles affaires.
Mais les accords de prêt existants restent actifs.
C’est la partie que les emprunteurs doivent entendre clairement. Les clients qui ont déjà des prêts avec Logbook Lending — que ce soit via AFPremier.co.uk, LBL Asset Finance ou tout autre nom commercial utilisé par l’entreprise — sont censés continuer à payer. Même calendrier. Même conditions. Les administrateurs ne déchirent pas ces contrats. Ils les honorent, du moins pour l’instant, pendant qu’ils travaillent à déterminer ce que l’entreprise doit réellement et possède.
Ce que font réellement les administrateurs
Appleton, Shama et Ferne ont beaucoup à faire. Leur travail ne se limite pas à répondre au téléphone et à transférer le courrier. Ils ont pris le contrôle des actifs et des opérations de l’entreprise, et ils sont responsables de déterminer la meilleure voie à suivre — que cela signifie vendre des parties de l’entreprise, liquider les choses de manière ordonnée, ou autre chose. Cette détermination dépend de ce qu’ils trouvent en examinant les livres.
L’évaluation implique de regarder attentivement ce que Logbook Lending possède par rapport à ce qu’elle doit. Les créanciers et les parties prenantes sont également concernés, pas seulement les clients. Les administrateurs dans les procédures d’insolvabilité au Royaume-Uni ont des obligations légales envers tous, et BTG Begbies Traynor est l’une des plus grandes pratiques d’insolvabilité opérant dans cet espace, donc ils ont déjà fait cela. Probablement plus de fois que quiconque ne le souhaiterait.
Pour les clients, le message pratique est simple : ne cessez pas de payer et n’ignorez pas les lettres. Tout changement aux accords de prêt viendra directement des administrateurs conjoints, et non par les anciens canaux de service client de l’entreprise. Si les emprunteurs reçoivent des communications de l’équipe d’Appleton, Shama ou Ferne, ils doivent répondre. Ignorer cela pourrait créer des problèmes pour l’emprunteur même pendant une période d’administration.
Le régulateur surveille de près
L’autorité de régulation — que la source ne nomme pas explicitement — est activement impliquée. Elle est en contact régulier avec les administrateurs conjoints et Logbook Lending Limited, et elle se concentre sur le fait de s’assurer que les clients sont traités équitablement tout au long du processus. Ce type de supervision est important dans le prêt sur carnet spécifiquement, car les emprunteurs dans ce marché ont tendance à être des personnes qui ne pouvaient pas obtenir de crédit classique. Ils sont souvent plus vulnérables aux perturbations, et les régulateurs le savent.
La coordination entre le régulateur et les administrateurs est en cours. La transparence est l’objectif déclaré. Que cela se concrétise en pratique n’est pas encore clair, mais l’implication du régulateur met au moins une certaine pression pour que le processus reste propre.
Les prêts sur carnet ont fait l’objet d’une surveillance au Royaume-Uni depuis des années. Les critiques ont longtemps souligné les taux d’intérêt élevés et le risque que les emprunteurs perdent leurs véhicules s’ils prennent du retard. Le secteur a vu des règles se resserrer, et certains prêteurs ont eu du mal à s’adapter. L’effondrement de Logbook Lending n’est probablement pas un choc pour ceux qui suivent de près cet espace.
Ce que les emprunteurs devraient faire maintenant
Continuez à payer. C’est essentiellement tout le message pour les clients existants. Ne supposez pas que l’administration efface ce que vous devez — ce n’est pas le cas. La dette est toujours active, et les administrateurs la recouvrent dans le cadre de la gestion des actifs de l’entreprise.
Si vous avez des questions sur votre accord spécifique, les administrateurs conjoints sont le bon contact. Ils sont responsables de la communication des mises à jour et du traitement des préoccupations à mesure que le processus avance. L’ancien service client de Logbook Lending n’est probablement plus la bonne voie.
Et surveillez les lettres. Sérieusement. Les emprunteurs qui manquent la correspondance des administrateurs pendant cette période pourraient se retrouver dans une position pire qu’ils ne le devraient.
La supervision de l’autorité de régulation se poursuit tout au long. L’équité et le respect des normes légales sont censés être les principes directeurs ici, et le régulateur est là pour tenir les administrateurs à cela.
Paul Appleton, Adam Shama et Robert Ferne de BTG Begbies Traynor (London) LLP ont pris cette nomination le 1er juillet 2026.
Questions Fréquentes
Quand Logbook Lending Limited est-elle entrée en administration ?
Logbook Lending Limited est entrée en administration le 1er juillet 2026, avec les administrateurs conjoints Paul Appleton, Adam Shama et Robert Ferne de BTG Begbies Traynor (London) LLP nommés pour gérer le processus.
Dois-je encore effectuer des paiements de prêt à Logbook Lending ?
Oui. Les accords de prêt existants restent actifs et les clients sont invités à continuer les paiements selon leur calendrier habituel, avec tout changement communiqué directement par les administrateurs conjoints.
