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La police turque a fermé une entreprise de paiements accusée de blanchir l’argent sale des paris illégaux. L’opération a touché huit villes et mené à 38 arrestations.
Les flics ont frappé fort le 4 février dans Istanbul, Ankara, Antalya, Balıkesir, Muğla, Tokat, Kocaeli et Bursa. La société de paiements, pourtant licenciée par la banque centrale turque, servait de façade pour nettoyer des millions de lires. Son site web ? Inaccessible depuis les raids. Les procureurs disent que la plateforme offrait des e-wallets pour faire transiter l’argent sale, tant en Turquie qu’à l’étranger. Pas vraiment discret.
Trente-huit suspects arrêtés. La plupart libérés sous caution.
Les autorités ont saisi tous les actifs des suspects pendant l’enquête. Un administrateur du Fonds de Garantie des Dépôts va gérer l’entreprise maintenant. Le ministère des Finances avait mené sa propre enquête avant les raids, révélant un réseau complexe de transactions suspectes. Des millions de lires turques filaient vers des comptes offshore, contournant les régulations locales comme si de rien n’était.
La Direction turque des Enquêtes Financières a publié un rapport détaillé. Les transactions suspectes étaient déguisées en paiements légitimes, rendant la détection difficile au début. Malin, mais pas assez.
L’entreprise exploitait des lacunes dans le système de surveillance financière. Bien qu’officiellement sous licence, elle opérait sous le radar des régulateurs. Et c’est pas tout – certains dirigeants avaient des liens avec des plateformes de jeux illégales en Europe de l’Est. Ces plateformes utilisaient la société turque pour blanchir leurs profits de paris non régulés.
Des sources proches de l’enquête parlent d’une collaboration avec Interpol. Les procureurs turcs veulent traquer d’autres suspects à l’international. Ça pourrait mener à de nouvelles arrestations et élargir l’enquête au-delà des frontières turques. L’affaire prend une dimension internationale.
Mehmet Yılmaz, un des directeurs financiers, est dans le collimateur. Il aurait orchestré des transactions complexes pour masquer l’origine des fonds. Les autorités épluchent ses communications pour établir l’étendue de son rôle. Yılmaz a des antécédents judiciaires liés à des activités financières suspectes. Pas son premier rodéo.
Le 2 février, le ministère turc des Finances a annoncé qu’il renforcerait ses contrôles sur les entreprises de paiement similaires. Une nouvelle équipe de surveillance des transactions analyse maintenant les données financières en temps réel. L’objectif ? Prévenir des abus similaires et protéger l’intégrité du système financier national.
Les réactions du secteur restent mitigées.
Certaines entreprises de fintech craignent un resserrement réglementaire qui pourrait freiner l’innovation. Mais d’autres soutiennent les mesures. Ahmet Demir, PDG de Fintech Istanbul : « C’est nécessaire pour maintenir la confiance des consommateurs et des investisseurs. » Il n’est pas le seul à penser ça.
Pendant ce temps, des opérations similaires se multiplient ailleurs. En août dernier, la police malaisienne a fait une descente dans un bâtiment commercial à Kuala Lumpur. Plus de 100 personnes arrêtées, principalement liées à des centres d’appels frauduleux. L’Asie du Sud-Est devient un terrain de chasse pour les autorités.
En Europe, Europol a frappé encore plus fort en décembre. Un réseau de fraude crypto a été démantelé après avoir blanchi plus de 700 millions d’euros. Le réseau opérait avec de fausses plateformes d’investissement, attirant des milliers de victimes avec des promesses de rendements élevés. Les autorités européennes ont fermé plus de 1 400 plateformes de trading frauduleuses d’un coup.
L’enquête turque reste ouverte. Le procureur général d’Istanbul dit que démanteler les réseaux de blanchiment bien établis prend du temps. L’enquête pourrait s’étendre à d’autres entreprises et individus dans les mois qui viennent. Les autorités suivent plusieurs pistes qui pourraient mener à d’autres arrestations. La société fermée n’était probablement qu’un maillon de la chaîne.
Les régulateurs turcs ont identifié des schémas similaires dans au moins douze autres entreprises de paiement depuis janvier. L’Autorité de Régulation et de Surveillance Bancaire (BDDK) a lancé des audits surprise chez plusieurs concurrents de la société fermée. Ces contrôles révèlent des pratiques comptables douteuses et des flux financiers anormaux vers des juridictions à faible fiscalité.
La Banque centrale turque travaille désormais avec ses homologues européennes pour traquer les fonds détournés. Plus de 15 millions de lires turques ont été gelées dans des banques chypriotes et maltaises. Les enquêteurs suivent également des transactions vers des exchanges de cryptomonnaies basés aux Émirats Arabes Unis, où certains suspects auraient tenté de convertir leurs avoirs en Bitcoin.
