Community Trust ScoreVérifié
Binance est de nouveau au centre de l’attention mondiale, alors que les familles des personnes tuées, blessées ou enlevées lors de l’attaque du Hamas contre Israël le 7 octobre 2023 ont déposé une action en justice majeure contre la plateforme. La plainte affirme que Binance et son fondateur Changpeng Zhao ont facilité des réseaux financiers qui auraient soutenu des groupes militants liés à l’attaque.
Le procès, déposé devant un tribunal fédéral à Fargo, dans le Dakota du Nord, représente 306 victimes et proches. Il accuse Binance d’avoir sciemment laissé plus d’un milliard de dollars transiter vers des organisations terroristes via des comptes ouverts sur la plateforme, et de ne pas avoir agi malgré de multiples signaux d’alerte au fil des années.
Selon la plainte, les familles estiment que les défaillances passées de Binance en matière de conformité ont joué un rôle direct dans la facilitation des réseaux responsables de l’attaque.
Des accusations qui dépassent largement l’accord de 2023
La plainte affirme que les fautes reprochées à Binance vont bien au-delà de ce qui a été révélé lors du règlement conclu en novembre 2023 avec le Département de la Justice des États-Unis. Dans le cadre de cet accord, Binance avait reconnu des insuffisances en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, payé plus de 4 milliards de dollars d’amendes, et Changpeng Zhao avait quitté son poste de PDG avant de purger une courte peine de prison.
Le nouveau procès affirme que cet accord n’a mis en lumière qu’une petite partie des comportements sous-jacents. Il soutient que Binance a sciemment traité des transactions liées au Hamas, au Hezbollah, au Jihad islamique palestinien et au Corps des Gardiens de la révolution islamique (CGRI) iranien. Selon les plaignants, ces fonds auraient ensuite contribué au financement des réseaux derrière l’attaque du 7 octobre.
Comptes mentionnés dans la plainte
La plainte présente une liste de comptes que les plaignants associent à des organisations militantes et à leurs facilitateurs. Selon le dossier :
-
Un compte appartiendrait au fils d’un haut commandant du Hezbollah
-
Plusieurs comptes seraient liés à des réseaux de change associés au Hamas à Gaza
-
Un compte aurait été ouvert en 2020 par un membre du Jihad islamique palestinien
-
Un utilisateur aurait traité plus de 40 millions de dollars via Binance en utilisant des routes criminelles transfrontalières
Au-delà des comptes liés à Gaza, la plainte expose un réseau plus large impliquant des fonds associés au Hezbollah, des routes de contrebande d’or et des transferts crypto impliquant des groupes criminels au Venezuela et au Brésil. Les plaignants soutiennent que Binance n’a pas réagi malgré de nombreuses alertes concernant ces activités.
La direction de Binance mise en cause
La plainte vise non seulement Changpeng « CZ » Zhao, mais également Guangying « Heina » Chen, cadre dirigeante de Binance. Selon le document, Chen aurait supervisé des éléments opérationnels et administratifs liés à l’activité des comptes.
Les plaignants affirment que Binance « a choisi d’augmenter le volume et les profits au détriment de ses obligations de conformité » et que la croissance rapide de la société a été en partie rendue possible par des contrôles laxistes attirant des utilisateurs à haut risque.
La plainte ne prétend pas que Binance a soutenu l’attaque intentionnellement, mais accuse la plateforme d’avoir permis à des utilisateurs liés à des groupes militants de transférer et convertir des fonds sans difficulté.
Déclarations des avocats représentant les familles
Les avocats à la tête de l’affaire affirment que la justice et la transparence sont au cœur de la démarche juridique.
Jonathan Missner, Managing Partner chez Stein Mitchell Beato & Missner LLP, déclare :
« Cette plateforme est devenue un conduit de financement pour des meurtres, des enlèvements et des tirs de roquettes. Les familles méritent justice — et le public mérite transparence. »
Lee Wolosky, ancien responsable de la Maison Blanche et avocat chez Willkie Farr & Gallagher LLP, ajoute :
« Le procès détaille comment Binance a sciemment facilité des centaines de millions de dollars qui ont permis à ceux responsables des atrocités du 7 octobre d’agir. Quand une entreprise choisit le profit au détriment des obligations antiterroristes les plus basiques, elle doit être tenue responsable — et elle le sera. »
Contexte : Binance, la régulation et le récent pardon accordé à CZ
Le calendrier de l’action en justice est notable. Elle intervient peu après que l’ancien président américain Donald Trump a accordé une grâce présidentielle à Changpeng Zhao, annulant sa précédente condamnation liée au règlement de 2023.
Selon les observateurs, cette grâce a rouvert la voie à une reprise des activités de Binance aux États-Unis sous supervision réglementaire. Zhao a déclaré publiquement qu’il ne s’attendait pas à un pardon si tôt et l’a qualifié de « plutôt surprenant ».
Le procès replace désormais Binance sous scrutin fédéral, ce qui pourrait compliquer le retour de l’entreprise sur le marché américain.
Un tournant potentiel pour l’industrie des plateformes d’échange crypto
Les analystes juridiques estiment que cette affaire représente un test majeur pour les obligations de conformité des plateformes crypto. Si le tribunal juge qu’une plateforme peut être tenue responsable pour ne pas avoir bloqué des utilisateurs à haut risque liés au terrorisme, les exchanges du monde entier pourraient faire face à une pression accrue pour renforcer leurs contrôles.
L’action en justice intervient alors que les régulateurs mondiaux exigent des plateformes :
-
des systèmes complets de lutte contre le blanchiment d’argent
-
des politiques transparentes pour les juridictions à haut risque
-
un suivi en temps réel des transactions suspectes
-
des réponses rapides aux demandes des forces de l’ordre
Reste à savoir si l’affaire débouchera sur des sanctions financières, des restrictions opérationnelles ou une nouvelle enquête criminelle.
Et maintenant ?
Le tribunal n’a pas encore fixé la date des premières audiences. Binance n’a pas publié de déclaration publique en réaction à cette action en justice au moment de la rédaction.
Les analystes s’attendent à ce que les prochaines étapes incluent :
-
des requêtes déposées par les avocats de Binance et de CZ
-
une éventuelle réaction des autorités fédérales si elles choisissent d’intervenir
-
de possibles nouveaux plaignants venant se joindre au dossier
-
de potentielles demandes de divulgation des documents internes de Binance
L’issue de cette affaire pourrait fortement influencer la manière dont les régulateurs, les plateformes d’échange et les responsables politiques traiteront les plateformes crypto connectées à des réseaux financiers à haut risque.
Pour l’instant, Binance, sa direction et l’ensemble du secteur des exchanges observent la situation avec la plus grande attention.
