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Le 24 novembre 2025, une nouvelle plainte fédérale a été déposée contre Binance, accusant la plateforme d’avoir facilité des paiements liés au Hamas avant l’attaque du 7 octobre 2023 en Israël. Cette affaire intensifie la pression sur Binance, le plus grand échange de cryptomonnaies au monde, et sur son fondateur, Changpeng Zhao. Selon le Financial Times, la plainte allègue que Binance a permis à de grandes quantités d’argent sous sanction de circuler sans être détectées, malgré des avertissements antérieurs et des actions de la part des autorités américaines.
Déposée au tribunal de district des États-Unis dans le Dakota du Nord, la plainte accuse Binance et Changpeng Zhao d’avoir permis à des groupes désignés comme terroristes par les États-Unis de transférer des fonds à grande échelle. Parmi les 306 plaignants américains figurent des familles de victimes tuées ou kidnappées lors de l’attaque du 7 octobre. Leurs avocats soutiennent que les contrôles laxistes de Binance ont directement contribué au financement de cette attaque.
L’accusation est grave : la plateforme aurait facilité plus de 1 milliard de dollars de transferts vers des portefeuilles liés à des organisations terroristes, bien au-delà des 2 000 dollars de transactions liées au Hamas précédemment rapportées par les autorités américaines en 2023. Le document affirme que Binance a permis à des utilisateurs faisant l’objet de sanctions ou d’ordres de saisie de déplacer des fonds entre des comptes internes, affaiblissant ainsi toute tentative d’application des lois.
Les enquêteurs évoquent des traces forensiques qui lient l’activité sur Binance à des comptes à Gaza, au Liban, au Venezuela, et même dans le Dakota du Nord, où un compte lié au Hamas aurait accédé à la plateforme depuis une petite ville près de Fargo. Ce contexte ajoute un poids considérable à l’affaire.
Pour ajouter à la complexité de la situation, Changpeng Zhao avait plaidé coupable en novembre 2023 pour violation de la Bank Secrecy Act après que les régulateurs américains ont accusé Binance de gérer une entreprise de transmission d’argent sans licence et de ne pas avoir maintenu de contrôles adéquats contre le blanchiment d’argent. Il a purgé quatre mois de prison fédérale avant de recevoir une grâce présidentielle le mois dernier. L’échange a lui-même payé plus de 4 milliards de dollars de pénalités dans le cadre de son règlement avec les autorités américaines.
Cette affaire judiciaire représente l’un des défis légaux les plus agressifs auxquels une grande bourse de cryptomonnaies a été confrontée en raison de préoccupations de sécurité nationale. Elle soulève de nouvelles questions sur la capacité de l’industrie à surveiller les transactions transfrontalières alors que les risques géopolitiques augmentent.
Historiquement, le secteur des cryptomonnaies a souvent été critiqué pour son manque de régulation et de transparence, ce qui pose des défis constants pour la mise en œuvre de mesures de conformité strictes. Tandis que certains acteurs de l’industrie ont pris des mesures pour améliorer leurs systèmes de contrôle, le cas de Binance souligne que des lacunes persistent, exposant les plateformes à des usages illicites potentiels.
Ce cas met également en lumière les défis réglementaires auxquels sont confrontés les échanges de cryptomonnaies à travers le monde. Alors que certains pays, comme le Japon, ont mis en place des cadres réglementaires stricts pour superviser les échanges, d’autres, notamment les États-Unis, continuent de développer et d’ajuster leurs directives face à l’évolution rapide de la technologie.
Cependant, il existe aussi un risque d’exagération des capacités d’une plateforme à contrôler toutes les transactions, surtout dans un environnement numérique globalisé et complexe. Les critiques soulignent que, même avec des contrôles renforcés, il reste difficile de détecter et d’empêcher toutes les activités illicites, notamment lorsque les utilisateurs utilisent des méthodes sophistiquées pour masquer leur identité et leurs transactions.
En conclusion, cette affaire contre Binance pourrait avoir des répercussions majeures pour le secteur des cryptomonnaies, en encourageant une surveillance accrue et des mesures de conformité plus rigoureuses. Néanmoins, elle soulève également la question de savoir dans quelle mesure une régulation stricte peut être efficacement mise en œuvre sans étouffer l’innovation et la croissance du marché. Les prochaines étapes légales seront cruciales pour déterminer l’avenir du cadre réglementaire applicable aux plateformes de cryptomonnaies dans le monde entier.
