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Aujourd’hui, eToro a lancé 250 nouveaux ETFs UCITS, renforçant ainsi son offre d’investissement en Europe alors que la plateforme de trading fait face à une pression concurrentielle croissante de la part de courtiers plus importants reproduisant ses caractéristiques emblématiques. Cette initiative vise les clients européens qui privilégient de plus en plus les fonds structurés UCITS pour leurs protections réglementaires et leur transparence. En 2025, les afflux d’ETFs UCITS européens ont atteint un record de 330,6 milliards d’euros, portant le total des actifs sous gestion à 2,57 trillions d’euros.
« L’objectif d’eToro est d’ouvrir les marchés mondiaux et de rendre l’investissement aussi simple que possible », a déclaré Yossi Brandes, vice-président des services d’exécution chez eToro. « Pour nos investisseurs européens, les ETFs UCITS sont une porte d’entrée essentielle vers des portefeuilles diversifiés et rentables. » La plateforme a annoncé que des centaines d’autres ETFs UCITS seront ajoutés dans les mois à venir. Les nouveaux fonds s’intègrent à l’outil d’investissement récurrent d’eToro, permettant aux utilisateurs de programmer des achats automatiques à intervalles fixes. Les minimums mensuels commencent à 25 dollars, et l’entreprise exonère les frais de conversion sur les dépôts récurrents jusqu’au 31 mars 2026.
Cependant, cet ajout intervient un jour après qu’eToro a annoncé son intention de réduire de 7 % ses effectifs à l’échelle mondiale, une restructuration que le PDG Yoni Assia a qualifiée de nécessaire pour « ajuster la taille des besoins de l’entreprise et soutenir une stratégie de croissance à long terme ».
Les concurrents grignotent l’avantage du trading social
L’expansion d’eToro intervient après une période difficile pour l’entreprise cotée en bourse. Au début du mois, Goldman Sachs a dégradé l’action à neutre, avertissant que les concurrents érodent sa position autrefois unique dans le trading de copie. La banque prévoit une croissance annuelle des revenus d’environ 7 % jusqu’en 2027, une prévision modeste malgré des actifs sous administration dépassant les 18 milliards de dollars en novembre.
Les actions d’eToro (NASDAQ : ETOR) ont chuté de plus de 50 % depuis l’introduction en bourse de l’entreprise en mai 2025 à 52 dollars. Cette semaine, après l’annonce des licenciements, l’action a testé des niveaux inférieurs à 31 dollars, marquant de nouveaux bas depuis ses débuts sur le Nasdaq.
« Alors que la demande pour ces produits continue de croître, en particulier parmi nos clients européens, nous sommes heureux d’annoncer l’ajout de 250 nouveaux ETFs UCITS, avec des centaines d’autres à venir bientôt », a ajouté Brandes.
Lancements récents de fonctionnalités
Cette poussée vers les ETFs suit d’autres lancements de produits visant à renforcer l’engagement des utilisateurs. Un tiers des transactions sur eToro se produisent maintenant durant les heures de marché prolongées 24/5, reflétant la croissance chez des rivaux comme Robinhood et Interactive Brokers qui offrent également un accès continu.
Le mois dernier, la société a lancé le prêt de titres pour les investisseurs particuliers britanniques par le biais d’un partenariat avec BNY et EquiLend, offrant ainsi des opportunités de revenu passif de style institutionnel à sa clientèle.
« Les investissements récurrents réduisent le besoin de s’inquiéter du timing du marché et aident les investisseurs à adopter des habitudes saines à long terme », a ajouté Brandes. « Notre nouveau plan d’investissement récurrent est une manière idéale de construire progressivement une exposition aux ETFs. »
ETF et leur fonction
Les ETFs, ou fonds négociés en bourse, sont des placements populaires qui permettent aux investisseurs d’acheter des actions dans un portefeuille diversifié de titres sous-jacents. Contrairement aux fonds communs de placement, les ETFs sont négociés sur les marchés boursiers comme les actions individuelles. Cela offre aux investisseurs une flexibilité accrue en termes de négociation et de liquidité. Les fonds UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) sont réglementés par l’Union européenne et offrent une protection supplémentaire aux investisseurs en termes de transparence et de diversification.
Cadre réglementaire
Les régulateurs se concentrent généralement sur la protection des investisseurs, l’intégrité du marché et la surveillance des échanges dans l’approbation des produits financiers. La garde des actifs, la divulgation des informations et la surveillance des échanges sont des aspects cruciaux examinés lors de l’approbation des ETFs. Les fonds UCITS, en particulier, doivent respecter des règles strictes de diversification et de transparence, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs recherchant des solutions de placement sécurisées.
Contexte institutionnel
Les grandes banques et gestionnaires d’actifs s’intéressent de plus en plus aux produits cryptographiques en raison de la demande croissante des clients pour ces actifs numériques. L’accès à de nouveaux produits d’investissement et la possibilité de diversifier les portefeuilles attirent les investisseurs vers les ETFs et autres solutions d’investissement novatrices. Les frais associés à ces produits constituent également une source de revenus pour les institutions financières.
Risques liés aux produits et au marché
Investir dans les ETFs comporte des risques de volatilité, de conditions de liquidité et d’incertitude réglementaire. Les erreurs de suivi, les frais de gestion et les risques opérationnels sont des facteurs à considérer pour les investisseurs réfléchissant à l’ajout d’ETFs à leurs portefeuilles. Avec les changements constants dans la réglementation financière, il est crucial pour les investisseurs de rester informés sur les développements potentiels dans le secteur des ETFs.
Paysage concurrentiel
De nombreux émetteurs déposent souvent des produits similaires, ce qui entraîne une concurrence intense dans le secteur. Les délais d’approbation peuvent être incertains et les amendements aux propositions initiales sont courants. Les entreprises cherchent à se démarquer par l’innovation dans leurs offres de produits et par des caractéristiques uniques qui peuvent attirer les investisseurs.
Prochaines étapes
Les périodes de révision, les modifications potentielles et les demandes de commentaires font partie du processus d’approbation des ETFs. Les parties prenantes surveillent attentivement les décisions des régulateurs, qui peuvent influencer les tendances du marché et les stratégies d’investissement futures. En l’absence de réponse immédiate des régulateurs, les investisseurs et les entreprises restent attentifs aux évolutions du secteur.
