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L’UE vient de donner aux régulateurs une nouvelle arme. Son 21e paquet de sanctions contre la Russie, adopté le 23 juillet, permet aux autorités de bloquer les plateformes crypto opérant dans des pays qui aident les ressortissants russes à contourner les restrictions — une escalade significative dans la manière dont le bloc surveille les actifs numériques à l’échelle mondiale.
Le paquet est dense. Quatre nouvelles désignations touchent directement le réseau de rouble russe A7. En plus de cela, 14 plateformes de services crypto à travers la Géorgie, le Panama, les EAU, et plusieurs autres pays font maintenant face à des interdictions de transactions spécifiques. Et à partir du 25 août, les ressortissants russes et biélorusses ne peuvent pas posséder, contrôler ou occuper des postes dans un fournisseur de services crypto basé dans l’UE. C’est une coupure nette. La restriction s’appuie sur des règles antérieures entrées en vigueur le 18 janvier 2024, et maintenant le champ d’application s’élargit pour couvrir chaque catégorie de services répertoriée sous la réglementation des marchés des crypto-actifs — MiCA — y compris le conseil et la gestion de portefeuille.
Pas seulement les échanges. Toute la pile.
Article 5bc et le virage extraterritorial
La partie qui attire l’attention des experts juridiques est l’article 5bc du règlement modifié 833/2014. Il interdit toute transaction avec des entités fournissant des services d’actifs crypto dans des pays que l’UE juge non conformes à son régime de sanctions. C’est une portée extraterritoriale — ce qui signifie que l’UE tente, en gros, d’appliquer ses règles au-delà de ses propres frontières.
Nick Turner, expert en sanctions économiques, voit cela comme un véritable pivot. L’UE s’est historiquement opposée aux sanctions secondaires, du type que les États-Unis utilisent pour faire pression sur les pays tiers. Maintenant, Bruxelles semble s’inspirer de ce modèle. Turner dit que les régulateurs nationaux des États membres de l’UE sont responsables du blocage des activités sanctionnées, peu importe ce que dit la loi locale dans le pays où le service crypto est effectivement basé. C’est une grande demande et probablement une source de friction à l’avenir.
Il pense également que la disposition pourrait fonctionner principalement comme un levier diplomatique — du moins au début. La liste des pays non conformes est actuellement vide. Aucun pays n’a encore été nommé. Le Conseil de l’UE est encore en train d’évaluer. Mais la menace d’être ajouté à cette liste pourrait suffire à pousser certaines juridictions vers la coopération sans que l’UE ait jamais besoin de désigner formellement qui que ce soit.
Il n’est pas clair à quelle vitesse cette liste se remplira, ni quel est réellement le seuil.
Connexions africaines et parallèle britannique
Le paquet coupe également les liens entre le réseau de rouble russe A7 et les institutions basées en Afrique qui y sont connectées. Le mouvement de l’UE ici reflète ce que le gouvernement britannique a fait en mai — ciblant le même réseau, coupant les mêmes liens financiers. C’est une pression coordonnée, même si les deux parties n’opèrent pas sous un cadre unique.
L’objectif plus large est assez clair : fermer les routes que la Russie utilise pour financer ses activités via la crypto. Les sanctions précédentes de l’UE visaient déjà l’industrie crypto russe dans son ensemble. Le 21e paquet resserre encore les vis, ajoutant une exposition au niveau des pays pour les gouvernements qui ne font pas assez pour empêcher les acteurs sanctionnés d’utiliser des services crypto sur leur sol.
C’est une expansion significative. Les précédentes séries visaient des individus ou des entités spécifiques. Maintenant, des nations entières peuvent se retrouver dans le collimateur si leur environnement réglementaire est jugé trop permissif.
Le fardeau de la conformité se déplace vers les pays tiers
Turner estime que l’UE s’appuie sur cet outil précisément parce que l’application a été si inégale. La crypto évolue rapidement, les frontières ne la ralentissent pas beaucoup, et les régulateurs dans certaines juridictions n’ont tout simplement pas donné la priorité au blocage des transactions liées à la Russie. Les nouvelles règles avertissent ces gouvernements que l’inaction a un coût.
Que l’UE puisse réellement surveiller et faire respecter la conformité à travers des dizaines de juridictions est une autre question. C’est difficile. L’infrastructure pour ce type de surveillance crypto transfrontalière est encore en cours de construction, et la coordination entre les États membres n’est pas toujours fluide. Mais l’architecture légale est désormais en place.
Les 14 plateformes nommées dans le paquet sont réparties sur plusieurs régions, et les interdictions de transactions sont immédiates. Les entreprises opérant dans ces pays qui souhaitent maintenir une relation avec des entités basées dans l’UE devront examiner de près leur exposition. Certaines le font probablement déjà.
Le 25 août est la date qui compte le plus en ce moment — c’est à ce moment-là que les restrictions de propriété et de contrôle sur les Russes et les Biélorusses dans les entreprises crypto de l’UE entrent formellement en vigueur.
Questions Fréquentes
Quels pays font face à des interdictions de transactions crypto dans le cadre du 21e paquet de sanctions de l’UE ?
Le paquet impose des interdictions de transactions sur 14 plateformes de services crypto dans des pays comme la Géorgie, le Panama et les EAU, avec des restrictions plus larges possibles pour tout pays jugé non conforme aux sanctions de l’UE.
Quand les nouvelles restrictions sur la propriété crypto russe et biélorusse entrent-elles en vigueur ?
L’interdiction pour les Russes et les Biélorusses de posséder, contrôler ou occuper des postes dans des fournisseurs de services crypto basés dans l’UE prend effet le 25 août, élargissant les règles qui sont initialement entrées en vigueur le 18 janvier 2024.
Pourquoi c'est important
Ce nouveau paquet de sanctions marque un tournant dans la régulation des actifs numériques, en renforçant la capacité de l'Union européenne à traquer et à limiter le contournement des mesures restrictives par le biais des cryptomonnaies. En ciblant des plateformes situées dans des juridictions souvent considérées comme des refuges pour les activités illicites, l'UE envoie un signal clair sur son engagement à surveiller de près l'utilisation des technologies financières dans le cadre de ses efforts géopolitiques. Cette évolution pourrait également inciter d'autres régions à adopter des régulations similaires, influençant ainsi le paysage mondial des cryptomonnaies.
