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Binance a esquivé une balle. Un juge fédéral en Alabama a rejeté de larges pans d’une plainte visant le géant de la crypto et l’ancien PDG Changpeng Zhao, mais le casse-tête juridique n’est pas encore terminé.
L’affaire a débuté en février 2024 lorsque les victimes des attaques du 7 octobre ont poursuivi Binance et Binance.US. Elles affirment que la plateforme a aidé à canaliser des paiements en crypto-monnaie vers des groupes terroristes comme le Hamas, violant ainsi la loi anti-terrorisme. Le juge Chad Bryan a accepté la requête de Zhao de rejeter la plupart des accusations, mais a laissé la porte ouverte aux plaignants pour réessayer. « Le préjudice sous-jacent ici est sérieux », a déclaré Bryan, indiquant essentiellement aux victimes que leurs arguments juridiques doivent être renforcés.
Binance a qualifié cela de victoire.
Les avocats de la plateforme célèbrent ce qu’ils appellent une « victoire juridique totale et complète ». Mais c’est plutôt de l’optimisme, car l’affaire peut encore avancer. Les plaignants ont jusqu’au 10 avril pour déposer une plainte renforcée ou risquer d’être complètement rejetés. Ils sont probablement en train de s’activer pour déterminer leur prochain mouvement.
Des réclamations similaires contre Binance ont également été rejetées à New York. Le tribunal du district sud a déclaré qu’il n’avait pas compétence sur l’affaire. La juge Jeannette Vargas a reconnu d’autres affaires en cours dans le district, donc Binance n’est pas tout à fait tiré d’affaire. L’entreprise continue de faire face à des pressions de plusieurs directions, et ces rejets ne résolvent pas vraiment les problèmes plus larges.
Eleanor Hughes dirige l’équipe juridique de Binance et continue d’affirmer que les accusations sont infondées. Mais Binance ne peut pas souffler. Le Sénat a commencé à poser des questions après que des rapports ont affirmé que la plateforme avait traité plus d’un milliard de dollars de transactions liées à l’Iran. Binance dit que c’est faux et a même poursuivi le Wall Street Journal pour diffamation à propos de cette couverture.
Personne du côté des plaignants n’a voulu commenter.
Hughes a réitéré le 12 mars 2026, vantant les efforts de conformité de Binance et leur collaboration avec les régulateurs mondiaux. Elle a essentiellement déclaré qu’ils faisaient tout correctement et suivaient les lois internationales. L’entreprise a fait appel à des experts du secteur financier pour renforcer leur équipe de conformité, essayant de montrer aux régulateurs et aux utilisateurs qu’ils sont sérieux quant au respect des règles. Plus sur ce sujet : Le juge bloque les assignations fédérales.
La situation avec l’Iran devient de plus en plus compliquée pour Binance. Les enquêtes du Sénat examinent ces transactions alléguées de plusieurs milliards de dollars, et le département du Trésor étudierait si Binance a respecté correctement les sanctions. Cela pourrait signifier plus de problèmes juridiques à l’avenir. Le Groupe d’action financière a déclaré le 12 mars qu’il pourrait examiner les pratiques anti-blanchiment de Binance également.
Zhao continue de défendre le bilan de l’entreprise en matière de conformité. Il a répété le 13 mars que Binance coopère avec les autorités du monde entier et souhaite un marché de la crypto transparent. Mais avec plusieurs affaires judiciaires et enquêtes réglementaires qui s’accumulent, ses paroles pourraient ne pas suffire. La date limite du 10 avril pour cette plainte amendée approche rapidement, et les observateurs de l’industrie suivent de près pour voir ce qui se passera ensuite.
Toute la situation montre comment les plateformes d’échange de crypto ne peuvent plus échapper à la surveillance réglementaire. Binance opère dans des dizaines de pays et traite des volumes de transactions massifs quotidiennement, ce qui en fait une cible naturelle pour les enquêteurs qui examinent le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’entreprise affirme avoir des contrôles internes robustes, mais les critiques soutiennent que ces systèmes n’ont pas réussi à détecter des transactions problématiques.
Les experts juridiques pensent que l’affaire de l’Alabama pourrait établir des précédents sur la manière dont les tribunaux traitent les réclamations liées au terrorisme contre les plateformes de crypto. Si les plaignants peuvent formuler des arguments plus solides d’ici la date limite d’avril, d’autres victimes pourraient suivre avec des poursuites similaires. C’est probablement pourquoi Binance se bat si fort pour faire rejeter ces affaires complètement plutôt que de gagner sur des technicalités.
La poursuite en diffamation contre le Wall Street Journal ajoute une autre complication. Binance affirme que le reportage du journal était trompeur et a nui à la réputation de l’entreprise. Mais les médias ont récemment approfondi les questions de conformité en crypto, et d’autres enquêtes pourraient émerger. La plateforme pourrait se retrouver sur la défensive sur plusieurs fronts pendant des mois. Cela fait suite à Le Bitcoin stagne près de 70.
Le leadership de Zhao pendant cette crise sera également scruté de près. Il a démissionné en tant que PDG mais reste une figure majeure dans le monde de la crypto. Ses déclarations publiques sur la conformité et la coopération sont importantes car les régulateurs et les procureurs écoutent. Un faux pas ou une déclaration contradictoire pourrait aggraver les problèmes juridiques de Binance.
Les semaines à venir seront cruciales pour déterminer le sort juridique de Binance. La date limite du 10 avril ne concerne pas seulement une seule poursuite – c’est une question de savoir si la plateforme peut se défendre avec succès contre les allégations liées au terrorisme. L’échec à faire rejeter ces affaires pourrait ouvrir la voie à plus de litiges et d’actions réglementaires.
Binance a traité 65 milliards de dollars de volume de transactions le mois dernier, ce qui montre clairement que la plateforme n’est pas prête de disparaître malgré les problèmes juridiques. Mais une pression soutenue de la part de plusieurs agences gouvernementales pourrait forcer des changements majeurs dans le fonctionnement de la plateforme. L’industrie de la crypto suit de près pour voir si Binance peut résister à cette tempête ou si les régulateurs forceront enfin des changements significatifs à son modèle d’affaires.
La décision de l’Alabama reflète un scepticisme judiciaire plus large concernant les réclamations de terrorisme en crypto. Les tribunaux fédéraux en Californie et au Texas ont rejeté des affaires similaires l’année dernière, citant des preuves insuffisantes liant les plateformes à un financement terroriste réel. Les spécialistes du droit notent que prouver la connaissance directe de transactions illicites reste le plus grand obstacle pour les plaignants dans ces affaires.
La refonte de la conformité de Binance inclut l’embauche d’anciens responsables du département du Trésor et la mise en œuvre de nouveaux outils d’analyse blockchain. La plateforme signale désormais les transactions suspectes en quelques minutes plutôt qu’en quelques jours, selon des documents internes. Mais les critiques soulignent que les améliorations rétroactives de la conformité ne traitent pas les milliards de transactions douteuses qui auraient eu lieu entre 2017 et 2022.
