Dans une démarche révolutionnaire, les organismes de surveillance financière de la Russie, la Banque de Russie et Rosfinmonitoring, ont levé le voile sur une initiative pionnière visant à suivre les transactions de cryptomonnaies. Cette ambitieuse initiative de « connaître votre client en cryptomonnaies », lancée en 2023 et impliquant cinq grandes banques, marque une étape significative vers l’intégration des opérations en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies pour la surveillance réglementaire.

La présentation a eu lieu lors du forum « Problèmes actuels de LCB/FT », organisé par Rosfinmonitoring, où l’effort collaboratif entre les agences gouvernementales et les banques privées a été mis en avant. Menée par Ilya Bushmelev, directeur de la gestion de portefeuille de projets chez Innotech, partenaire de Rosfinmonitoring, l’initiative aborde le défi de lier les transactions en monnaie fiduciaire traditionnelle à leurs homologues numériques.

Bushmelev a souligné la disparité actuelle dans le traitement des transactions en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies au sein des institutions financières, mettant en évidence le besoin d’une approche cohérente. En comblant cette lacune, le programme pilote vise à établir des protocoles robustes de « Connaître son client en cryptomonnaies » et de « Connaître sa transaction en cryptomonnaies », cruciaux pour la conformité et les réglementations.

Depuis sa création en 2023, le programme pilote a mobilisé la collaboration de cinq grandes banques en Russie, dans le but d’établir une connexion fluide entre les transactions en monnaie fiduciaire et les opérations en cryptomonnaies. Sous la direction d’Ilya Bushmelev, directeur de la gestion de portefeuille de projets chez Innotech, partenaire de Rosfinmonitoring, l’initiative aborde les défis inhérents auxquels sont confrontés les organismes gouvernementaux pour concilier les sphères fiduciaire et crypto.

L’un des objectifs clés de ce programme pilote est de doter les institutions financières d’outils robustes pour les procédures de « Connaître son client en cryptomonnaies » et de « Connaître sa transaction en cryptomonnaies ». En tirant parti de mécanismes de suivi sophistiqués, les banques peuvent mieux se conformer aux normes réglementaires tout en acquérant une compréhension plus approfondie de la nature des transactions en cryptomonnaies.

Tinkoff Bank, un participant de premier plan au programme pilote, a partagé des informations sur les applications pratiques du système de suivi. Galina Kuznetsova, directrice de la conformité de Tinkoff Bank, a souligné comment l’outil a permis l’identification d’activités illicites, telles que la participation à des réseaux de trafic de drogue illégaux. En analysant les motifs de transactions, les institutions financières peuvent identifier les risques potentiels et prendre des mesures proactives pour les atténuer.

La mise en œuvre de ce système de suivi renforce non seulement la conformité réglementaire, mais renforce également la sécurité et l’intégrité globales de l’écosystème financier. En favorisant une plus grande transparence dans les transactions en cryptomonnaies, la Russie vise à se protéger contre les activités illicites et à promouvoir une utilisation responsable des actifs numériques.

Les banques participantes, dont Tinkoff Bank, ont salué l’efficacité du système dans l’identification d’activités suspectes, telles que la participation au trafic de drogue illégal. Galina Kuznetsova, directrice de la conformité de Tinkoff Bank, a souligné le rôle de l’outil dans la catégorisation des clients en fonction des motifs de transaction, permettant des interventions ciblées sans recourir à des mesures excessives.

Le programme pilote, initialement prévu pour se terminer en mai, pourrait être prolongé indéfiniment en fonction de ses résultats. Avec environ 51 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies effectuées par les Russes en 2023, la nécessité de mécanismes de surveillance renforcés est plus pressante que jamais.

L’effort collaboratif entre les organismes de réglementation et les institutions financières signifie une approche proactive en matière de régulation du marché en plein essor des cryptomonnaies. Alors que la Russie fait des pas pour aligner son cadre réglementaire avec les paysages financiers en évolution, les implications s’étendent bien au-delà de ses frontières, façonnant le discours mondial sur la réglementation des cryptomonnaies.