Une nouvelle enquête menée par JPMorgan révèle un changement significatif dans le paysage des échanges institutionnels, avec près d’un tiers des traders institutionnels prévoyant de s’engager avec les cryptomonnaies en 2025. Cela marque une augmentation substantielle par rapport à l’année dernière, mettant en évidence un intérêt croissant des institutions financières pour les actifs numériques dans le cadre de leurs stratégies financières plus larges.

29 % des traders institutionnels s’engageront dans les cryptomonnaies cette année

L’enquête annuelle e-Trading Edit de JPMorgan, qui a interrogé plus de 4 200 traders de plus de 60 pays, révèle que 29 % des traders institutionnels échangeront activement des cryptomonnaies ou prévoient de le faire en 2025. Ce chiffre représente une hausse notable par rapport à 21 % en 2024, soulignant l’élan croissant de l’adoption des cryptomonnaies au sein des institutions financières traditionnelles.

En détail, l’enquête a révélé que 13 % des répondants échangent déjà des cryptos, tandis que 16 % prévoient de commencer à échanger dans l’année à venir. Ces chiffres ont augmenté par rapport à 2024, où seulement 9 % échangeaient des cryptos et 12 % avaient l’intention de le faire.

Le passage des cryptomonnaies de la spéculation à un actif stratégique

La croissance de l’intérêt institutionnel est perçue comme plus qu’une simple tendance ou phase spéculative. Selon Sidney Powell, co-fondateur et PDG de Maple Finance, un prêteur de la finance décentralisée (DeFi), l’augmentation du trading de cryptomonnaies parmi les traders institutionnels signale un changement plus profond. Powell note que le sentiment institutionnel a évolué d’une simple curiosité vers une stratégie active, les entreprises intégrant les cryptomonnaies dans leurs cadres opérationnels.

« De notre point de vue, le sentiment institutionnel est passé de la curiosité à la stratégie. Les entreprises ne se contentent pas d’explorer les cryptos ; elles trouvent activement des moyens de les intégrer dans leurs opérations », a déclaré Powell. Ce changement reflète la tendance plus large des actifs numériques qui évoluent d’investissements de niche et à haut risque à des composantes intégrées et acceptées dans les portefeuilles diversifiés des investisseurs institutionnels.

Des cadres réglementaires plus clairs favorisant l’adoption des cryptos

L’acceptation croissante des cryptomonnaies comme classe d’actifs est également due à des cadres réglementaires plus clairs mis en place dans diverses juridictions. Bien que l’incertitude réglementaire ait affecté le marché américain, Powell souligne que de nombreux pays adoptent des approches plus structurées de la réglementation des actifs numériques.

L’administration Trump et le Congrès des États-Unis ont exprimé leur intention de créer un projet de loi sur les stablecoins et un cadre réglementaire plus large pour les cryptomonnaies, ce qui devrait renforcer davantage la confiance des institutions dans cet espace.

Les canaux numériques dominent le trading des cryptomonnaies

À mesure que davantage de traders institutionnels se tournent vers les cryptomonnaies, les plateformes de trading numérique restent le principal moyen d’exécuter les transactions en cryptos. L’enquête a révélé que 71 % des traders institutionnels s’attendent à ce que leurs activités de trading se fassent via des canaux de trading électroniques cette année, un chiffre qui devrait atteindre 80 % d’ici 2026. Cette croissance suggère que les actifs numériques sont de plus en plus considérés comme des produits financiers traditionnels, tels que les actions, les matières premières et les devises.

Cette tendance vers les canaux numériques reflète l’acceptation croissante des cryptomonnaies, facilitant le trading et la gestion des actifs numériques par les institutions dans le cadre de leurs stratégies financières globales.

L’IA et les technologies de la blockchain : des influences clés sur le trading

Alors que les cryptomonnaies gagnent en popularité, l’intelligence artificielle (IA) continue de dominer en tant que technologie la plus influente dans le trading institutionnel. Les deux tiers des participants à l’enquête ont cité l’IA et l’apprentissage automatique comme les principales technologies influençant leurs activités de trading, contre 53 % en 2023.

En revanche, la blockchain et la technologie des registres numériques ont vu leur influence diminuer, seulement 6 % des répondants la considérant comme la technologie la plus influente en 2025, contre 12 % l’année précédente. Ce changement reflète une attention croissante aux applications pratiques de l’IA, tandis que la technologie sous-jacente des cryptomonnaies, bien qu’importante, est perçue comme moins immédiatement impactante pour les opérations de trading.

La voie à suivre pour les cryptomonnaies dans les portefeuilles institutionnels

L’enquête de JPMorgan met en évidence une tendance croissante à l’adoption des cryptomonnaies parmi les traders institutionnels, signalant un changement vers l’intégration des actifs numériques dans des portefeuilles d’investissement diversifiés. Cette adoption n’est pas seulement motivée par la spéculation, mais par la reconnaissance du potentiel des cryptomonnaies en tant que classe d’actifs légitime et stable.

À mesure que davantage d’institutions explorent les moyens d’inclure les cryptomonnaies dans leurs opérations, le paysage réglementaire jouera un rôle clé dans l’évolution du marché. Avec des directives plus claires et une acceptation croissante, les cryptomonnaies sont sur le point de devenir un élément central des stratégies d’investissement institutionnel dans les années à venir.

L’intérêt institutionnel accru devrait également avoir des implications significatives pour le marché des cryptomonnaies dans son ensemble. À mesure que davantage de capitaux affluent dans l’espace, la volatilité pourrait diminuer et la stabilité du marché pourrait s’améliorer, attirant encore plus d’investisseurs institutionnels en quête de croissance fiable et à long terme dans les actifs numériques.