La décision intervient à la suite des actions entreprises par plusieurs importantes startups fintech nigérianes, notamment Moniepoint, Paga et Palmpay, qui ont récemment bloqué les comptes impliqués dans des activités de cryptomonnaies et signalé de telles transactions aux autorités chargées de l’application des lois.

Tosin Eniolorunda, PDG de Moniepoint, a indiqué que la classification imminente de l’Agence nationale de la sécurité (NSA) pourrait annoncer l’introduction de nouvelles réglementations visant spécifiquement à interdire le trading de cryptomonnaies de pair à pair. Une annonce officielle à ce sujet est attendue dans un avenir proche.

Ce resserrement réglementaire proposé marque un changement notable par rapport à l’approche réglementaire adoptée précédemment par le gouvernement nigérian. Notamment, l’administration sous Bola Tinubu avait montré une attitude plus permissive à l’égard des cryptomonnaies, comme en témoigne la décision de la Banque centrale du Nigeria de lever l’interdiction des transactions de cryptomonnaies pendant deux ans en décembre 2023, signalant un environnement réglementaire plus favorable.

Les affirmations du gouverneur de la Banque centrale, Olayemi Cardoso, en février 2024, impliquant Binance dans la facilitation de 26 milliards de dollars de transactions introuvables, ont alimenté le feu. Le resserrement ultérieur sur l’échange et le gel de plus de 1 000 comptes bancaires liés à des transactions de pair à pair soulignent la gravité de la situation.

Dans un développement connexe, quatre importantes entreprises fintech ont récemment reçu l’instruction de cesser d’ouvrir de nouveaux comptes clients, bien que la source précise de cette directive reste floue.

Tosin Eniolorunda de Moniepoint a confirmé que cette directive émanait de la NSA, invoquant des préoccupations concernant la facilité avec laquelle les plateformes fintech facilitent l’ouverture de comptes, en particulier les comptes de niveau 3.

Cependant, ces derniers mois ont été le théâtre d’un changement de paradigme, les autorités attribuant la volatilité du marché des changes à des spéculateurs en cryptomonnaies. On allègue que les traders de cryptomonnaies exploitent les mécanismes de trading de pair à pair pour manipuler le naira nigérian à travers des stratagèmes de pompage et de vidage, ce qui a entraîné un examen réglementaire.

Les allégations du gouverneur de la Banque centrale, Olayemi Cardoso, en février 2024, impliquant Binance dans la facilitation de 26 milliards de dollars de transactions non traçables, ont alimenté le feu. Le resserrement ultérieur sur l’échange et le gel de plus de 1 000 comptes bancaires liés aux transactions de pair à pair soulignent la gravité de la situation.

Dans un développement connexe, quatre importantes entreprises fintech ont récemment reçu l’instruction de cesser d’ouvrir de nouveaux comptes clients, bien que la source précise de cette directive reste floue.

Tosin Eniolorunda de Moniepoint a confirmé que cette directive provenait de la NSA, citant des préoccupations concernant la facilité avec laquelle les plates-formes fintech facilitent l’ouverture de comptes, en particulier les comptes de niveau 3.

Alors qu’un porte-parole de la NSA a refusé de commenter davantage ces développements, la situation souligne l’examen accru entourant la prolifération rapide de comptes facilités par les startups fintech. Les banques traditionnelles ont depuis longtemps exprimé des préoccupations selon lesquelles de tels comptes servent de canaux pour des fonds illicites.

En réponse à ces préoccupations, la Banque centrale a mis en œuvre des amendements à ses règles en décembre 2023, obligeant les startups fintech à vérifier l’identité de tous les titulaires de compte d’ici mars 2024.

Alors que le Nigeria se débat avec l’intersection de la cryptomonnaie, de la sécurité nationale et de la réglementation financière, l’issue de ces délibérations est destinée à façonner le paysage futur de l’économie numérique du pays. Avec les parties prenantes surveillant de près les développements, les prochains mois devraient voir une plus grande clarté sur le cadre réglementaire régissant les transactions de cryptomonnaies au Nigeria.