Selon les annales du rapport de supervision du Trésor de Sa Majesté pour la période mentionnée, un impressionnant 30 % des spécialistes en lutte contre la criminalité financière de la FCA, formant une force redoutable de 15,8 employés dévoués, ont été déployés pour plonger dans le domaine des entreprises liées aux actifs cryptographiques. Ces spécialistes intrépides, armés de sagacité et d’expertise, ont collaboré de manière transparente avec les superviseurs du secteur, entreprenant une quête pour assurer le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA).

Pourtant, malgré la lumière vive jetée sur les actifs cryptographiques, le regard perspicace de la FCA n’a pas vacillé loin du panorama plus large du secteur des services financiers. Dans une révélation qui a résonné à travers le paysage financier, le rapport 2022-23 a souligné une vérité grave : la vulnérabilité à la criminalité financière transcende les limites des industries spécifiques, enveloppant presque tous les participants de son étreinte globale.

Cette démarche stratégique intervient dans le sillage de préoccupations accrues concernant la vulnérabilité de divers acteurs du secteur des services financiers aux activités financières illicites. Contrairement à la croyance populaire, il a été révélé que presque tous les participants au secteur des services financiers du Royaume-Uni sont vulnérables à la criminalité financière.

L’allocation de ressources par la FCA souligne la gravité de la situation, avec 15,8 employés dédiés à l’examen des entreprises cryptographiques. Ces spécialistes, soutenus par les superviseurs du secteur, jouent un rôle crucial dans l’évaluation de la conformité des entreprises supervisées par la FCA aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA).

Les efforts de supervision s’étendent au-delà des entreprises cryptographiques pour englober un large éventail de fournisseurs de services financiers, notamment la banque de détail, la banque de gros et les sociétés de gestion de patrimoine. Les évaluations des risques menées par la FCA ont identifié ces secteurs comme particulièrement vulnérables à l’exploitation à des fins de blanchiment d’argent.

Alors que le rapport déployait ses conclusions, il mettait en lumière les vulnérabilités tapies dans les couloirs de la banque de détail, de la banque de gros, de la gestion de patrimoine, et oui, dans le domaine des actifs cryptographiques. Chaque secteur, semblait-il, portait l’empreinte de la vulnérabilité, servant de terreau fertile pour que les tentacules insidieux du blanchiment d’argent prennent racine.

Avec une précision méticuleuse, la FCA a mené une symphonie d’évaluations, orchestrant un total de 238 évaluations. Parmi celles-ci, l’attention s’est intensifiée sur les entreprises à haut risque, avec 181 évaluations disséquant minutieusement leur conformité aux mandats réglementaires. Les entreprises à risque moyen et faible n’ont pas échappé à l’examen non plus, avec 34 et 23 évaluations respectivement sondant leur adhésion aux normes réglementaires.

Tout au long de l’année de déclaration 2022-23, la FCA a mené un examen approfondi, avec 238 évaluations effectuées sur diverses entreprises. Parmi celles-ci, 181 évaluations ont été réalisées sur des entreprises à haut risque, mettant en lumière le besoin urgent de surveillance réglementaire. De plus, des équipes de supervision plus larges ont traité 375 cas supplémentaires liés à la criminalité financière et aux sanctions, avec un accent particulier sur les actifs cryptographiques.

Dans sa quête d’une application réglementaire efficace, la FCA a utilisé divers outils, y compris des lettres « Cher PDG », pour communiquer des attentes claires à toutes les entreprises relevant de sa compétence. Cette approche proactive permet à la FCA de cibler les entreprises présentant le plus grand risque de blanchiment d’argent grâce à une combinaison de méthodes traditionnelles et innovantes, telles que les revues sur table et les visites sur site.

Pourtant, au-delà du domaine des évaluations, la FCA a utilisé une autre flèche dans son carquois : les lettres « Cher PDG ». Ces missives, imprégnées du poids de l’autorité, ont servi de harbingers d’attentes, détaillant des directives claires pour les entreprises à suivre. Grâce à cette approche concertée, la FCA a ciblé les entités jugées les plus susceptibles d’être attirées par le chant envoûtant du blanchiment d’argent, en utilisant un mélange de méthodes traditionnelles et de stratégies modernes pour protéger l’intégrité de l’écosystème financier.

Dans la grande tapisserie de la surveillance financière, la FCA émerge