Selon une étude récente commandée par le Trésor britannique et menée par l’Autorité de conduite financière (FCA), les entreprises de crypto-monnaies sont identifiées parmi les « plus grands risques » pour les activités de blanchiment d’argent entre 2022 et 2023. À leurs côtés se trouvent des sociétés de gestion de patrimoine, des institutions bancaires de détail et de gros, formant ainsi un quatuor de vulnérabilité aux crimes financiers.

Dans la danse complexe de la réglementation financière, la vigilance est primordiale. Le rapport révèle l’existence d’une force dédiée de 52,8 spécialistes à plein temps chargés de superviser les affaires de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), une partie notable étant spécifiquement axée sur la surveillance des entreprises de crypto-monnaies. Ces spécialistes ont mené un total de 231 examens d’entités financières opérant au Royaume-Uni au cours de la période mentionnée, avec 375 affaires supplémentaires liées aux crimes financiers et aux sanctions.

Au-delà des examens de routine, la FCA a lancé un effort proactif, initiant 95 cas impliquant des entreprises de crypto-monnaies britanniques. Cela signale un effort concerté des organismes de réglementation pour resserrer les règles de l’industrie des crypto-monnaies face aux préoccupations croissantes quant à sa susceptibilité à l’exploitation par des éléments criminels.

Pour renforcer le paysage réglementaire, le gouvernement britannique a élaboré avec diligence de nouvelles législations visant à apporter clarté et responsabilité au secteur des crypto-monnaies. Une annonce faite par le Trésor britannique en avril a détaillé les plans visant à introduire un cadre réglementaire complet pour les actifs numériques et les stablecoins d’ici juillet, signalant une position proactive dans la résolution des défis émergents.

Pendant la période examinée, la FCA a déployé 52,8 employés spécialisés à plein temps dédiés à la supervision des cas de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), une part significative étant spécifiquement consacrée à la surveillance des entreprises de crypto-monnaies. Cette allocation de ressources souligne l’accent réglementaire sur la gestion des risques associés aux actifs numériques.

Un aspect clé des efforts de supervision de la FCA a impliqué la réalisation d’un total de 231 examens d’entreprises financières opérant au Royaume-Uni, ainsi que 375 cas supplémentaires liés aux crimes financiers et aux sanctions. Notamment, 95 cas ont été lancés spécifiquement ciblant des entreprises de crypto-monnaies britanniques, reflétant l’attention réglementaire portée à ce secteur.

En réponse aux préoccupations croissantes concernant la criminalité financière liée aux crypto-monnaies, le gouvernement britannique travaille activement à l’introduction de cadres législatifs plus clairs pour les entreprises locales de crypto-monnaies. En avril, le Trésor britannique a annoncé des plans visant à dévoiler un cadre réglementaire complet pour les actifs numériques et les stablecoins d’ici juillet, dans le but de renforcer la surveillance et de réduire les risques.

Parallèlement aux réformes réglementaires, les organismes chargés de l’application de la loi se sont vu accorder des pouvoirs élargis pour lutter contre la criminalité facilitée par les crypto-monnaies. L’Agence nationale du crime (NCA) et la police locale disposent désormais de pouvoirs accrus pour « saisir, geler et détruire » les crypto-monnaies utilisées par des entités criminelles. Cela comprend la possibilité de confisquer des éléments tels que des mots de passe et des clés USB essentiels aux enquêtes, ainsi que l’autorité d’empêcher les actifs cryptographiques saisis de revenir en circulation, souvent par le biais de la destruction d’actifs.

Dans le cadre des nouvelles lois, les organismes chargés de l’application de la loi au Royaume-Uni sont autorisés à transférer les avoirs en crypto-monnaies illicites vers des portefeuilles sous leur contrôle, offrant ainsi un moyen de perturber les activités criminelles et de protéger les intérêts des victimes. Il s’agit d’un changement crucial dans le paysage de l’application de la loi en matière de criminalité financière, signalant une volonté de s’adapter aux défis évolutifs posés par les monnaies numériques.

Alors que la lutte contre le blanchiment d’argent dans le domaine des crypto-monnaies s’intensifie, les parties prenantes des gouvernements, des organismes de réglementation et des organismes chargés de l’application de la loi se mobilisent pour faire face à cette menace multifacette. Grâce à des efforts collaboratifs et à des actions décisives, le Royaume-Uni vise à protéger l’intégrité de son système financier et à défendre les principes de transparence et de responsabilité à l’ère numérique.